신한금융투자'신한네오(Neo)50플랜', 은퇴설계·상품·부가서비스까지 전용계좌로 통합 제공
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은퇴설계에서 은퇴상품, 부가서비스까지 전용계좌를 통해 통합적으로 제공된다. ‘신한Neo50플랜’은 크게 ‘신한Neo50어카운트’ ‘신한Neo50플래너’ ‘신한Neo50신탁’ 세 가지가 특징적이며, 금리우대 등 특별한 혜택까지 누릴 수 있다. ‘신한Neo50어카운트’는 은퇴자금만을 따로 관리할 수 있는 은퇴자산 전용계좌로 개인형퇴직연금(IRP)계좌처럼 은퇴와 연관된 상품들을 하나의 계좌로 통합 관리하는 게 특징이다.
‘신한Neo50플래너’는 은퇴진단설계 프로그램으로 자신의 은퇴준비 현황을 확인하거나 종합적인 진단 및 은퇴 목표 달성을 위한 해결책을 제공받는다.
‘신한Neo50신탁’은 신한금융투자가 제시하는 은퇴전용상품이다. 투자성향에 맞춰 ‘투자형’ ‘금리형’ ‘절세형’의 세 가지 유형을 제시한다. 또 은퇴자금의 목적에 따라 모으기(적립식), 굴리기(거치식), 누리기(월지급식)로 나눠 추천상품과 포트폴리오를 제공한다.
김봉수 신한금융투자 IPS본부장은 “Neo50 세대들은 과거 50대와 다르게 은퇴 후 연금에 의존해 살거나 은퇴를 막연히 두려워하지 않는다”며 “그들은 은퇴 이후의 자금을 위한 투자에 있어서도 안정성과 수익성 두 마리 토끼를 모두 잡기 위해 노력한다”고 말했다.
심은지 기자 summit@hankyung.com