보장형펀드의 결산이 본격적으로 이뤄지고 있는 가운데 실현수익률이 투신
사별로 큰 격차를 보이며 회사가 보수를 받기보다는 오히려 돈을 물어줘야
하는 사태를 빚고있다.
20일 관련업계에 따르면 한국 대한 국민등 투신3사는 지난 19일로 만기가
도래한 1개사당 3백억원씩의 보장형수익증권 9백억원을 이날 결산,현금상환
에 착수했다.
투신사별 수익률을 보면 국투의 보장1호 결산기준가가 6천9백17.48원으로
실현수익률이 38.35%로 계산돼 유일하게 보장수익률 32%를 넘어섰다.
이로써 국투는 3년간 6억7천만원의 신탁보수를 받았다.
반면 한투와 대투의 실현수익률은 보장수익률에 미달,회사가 보전부족금을
지불할 정도로 격차가 상당히 큰 것으로 조사됐다.
이와함께 보전보족금은 투신사가 이자를 지급한 것으로 회계처리되기 때문
에 수익자들은 이자소득에 대한 세금만큼 수익이 삭감되는 불이익을 당하게
됐다.
한투의 보장1호 결산수익률은 5.91%(결산기준가 5천2백95.48원)로 보장수
익률 32%에 크게 미달,회사가 78억원의 차액을 보전했다.
대투의 보장1호 결산수익률은 18.41%(5천9백20.66원)로 역시 41억원을 회
사가 대신 물어주었다.
한편 보장형펀드 신탁기간 3년동안 종합주가지수는 17.22%의 상승률을 나
타냈는데 3투신사중 한투만이 이보다 낮은 수익률을 기록,펀드운용실적이
매우 저조한 것으로 집계됐다.
보장형펀드의 만기와 더불어 신탁기간 연장에 동의한 규모는 금액으로 60%
를 조금 웃돈 것으로 조사됨에 따라 해지규모는 3백억원정도로 2백40억원어
치의 주식처분이 불가피할 것으로 파악됐다.