[돈을 법시다] '은행 PB(프라이빗 뱅킹) 활용하기'
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은행 PB(프라이빗뱅킹)팀을 아시나요.
일선 창구에서 여러 계층의 고객을 직접 만나 체득한 현장감있는 경제지식과
탁월한 분석력을 갖춘 은행원들로 구성된 부서가 바로 이곳.
고객들의 다양한 재테크 궁금증을 풀어주는 것이 이곳에 있는 사람들의
주임무다.
또 고객의 다양한 욕구에 맞는 맞춤형 금융상품을 개발하기도 한다.
은행의 PB팀을 활용하면 성공 재테크의 절반은 보장된 셈이란 얘기도
이래서 나온다.
지난 95년 일부 은행이 시범적으로 도입한 PB제도는 이제 모든 은행들이
경쟁적으로 확대하고 있다.
최근에는 거액 예금자만을 위한 서비스에도 나서고 있다.
보통 3개월 평균 예금잔액이 1억원이상인 고객을 대상으로 각종 편의를
제공해주고 있다.
5천만원이상이면서 주거래은행을 두고 있는 장기고객도 각종 혜택을 받을
수 있다.
저금리시대를 맞이해 보유자산을 가장 효과적으로 굴릴수 있는 방법을
PB팀을 통해 모색해보면 어떨까.
<>거액예금자는 모든 금융서비스를 받을 수 있다
프라이빗뱅킹팀을 이용하면 다양한 재테크 조언을 받을 수 있다.
PB팀은 은행 예금뿐 아니라 증권 보험 투자신탁 상호신용금고등 2금융권의
모든 금융상품을 꿰뚫고 있다.
은행상품뿐만 아니라 거의 모든 금융상품에 대한 정보를 얻을 수 있다는
얘기다.
고객이 요청하면 연령이나 직업 가족관계에 맞춰 가장 적합한 투자
포트폴리오도 만들어주기도 한다.
보유자산의 일부는 은행예금에 넣어 안정적인 수익을 거두고 일부는 주식
이나 부동산에 넣어 고수익을 노리고 보험에 가입해 노후및 불의의 사고를
대비하는등 각종 투자전략을 제시해준다.
재테크를 하면서 제일 어려운 부분은 얼마를 어디에 넣어야할 지를 잘
모른다는 점.
PB팀은 이런 고민을 해결해주는데 주목적을 둔다.
PB팀을 이용하는 데 가장 큰 장점은 무엇보다도 철저한 비밀보장.
거액예금자들은 자신의 자산이 얼마인지 밝히기를 꺼리기 마련이다.
PB팀은 고객과의 신뢰를 위해서도 비밀을 최대한 지키는 가운데 각종
재테크 전략을 마련해준다.
PB팀은 부동산이나 고서화에 대해서도 투자 여부를 상담해준다.
거액예금자들 경우 여유자금의 일부는 다른 곳에 넣기를 원하는 경우가
많다.
PB팀은 그런 욕구를 충족시켜주기 위해 관련분야에 대한 지식과 정보를
갖추고 있다.
법률상담 세무상담등도 받을 수 있다.
게다가 PB팀은 변호사 세무사등 관련 전문직 종사자와 연계해 각종 상담을
받을 수 있도록 다리를 놓아준다.
종합소득세 신고나 공직자 재산신고 방법도 상담해주거나 업무를 대행해주는
곳도 있다.
한빛은행은 이사나 인테리어 상담및 알선까지 해준다.
자녀의 진학상담, 국내외여행 상담, 허니문 설계도 해주는 방안을 모색하고
있다.
한마디로 고객이 필요한 서비스는 무엇이든 해주겠다는 구상이다.
<>각종 수수료도 면제혜택도 받는다
거액 예금자로서 우량고객이 되면 재테크 관리뿐 아니라 다양한 부가서비스
를 받을 수 있다.
PB팀을 이용하는 VIP 고객은 송금수수료 환전수수료 자기앞수표발행수수료등
각종 수수료를 부담하지 않아도 된다.
대여금고도 임차보증금이나 수수료 없이도 사용 가능하다.
주차장 전화 팩스 인터넷등 각종 편의 시설도 무료로 쓸 수 있다.
문화행사가 있을 경우 우선적으로 초대되며 생일.결혼기념일등에는 축하
꽃바구니까지 받는다.
무보증 신용대출도 가능하다.
일부 은행은 은행업무 전화예약제도까지 운용하고 있다.
전화 한통화로 모든 업무를 한번에 처리하는 원스톱서비스의 혜택을 누릴
수 있다.
<>이곳에 가면 PB팀을 만날수 있다
대부분 은행은 거액 예금자를 위한 PB팀을 별도로 운영하고 있다.
서울 강남구등 비교적 여유롭게 재테크를 펼칠 수 있는 계층들이 있는 곳에
집중 설치돼있다.
주택은행은 전국 5백45개 점포에 PB코너를 따로 설치해 예금자들의 상담을
받는다.
국민은행은 전국의 주요 54개 점포에서 "빅맥 라운지"라는 VIP코너를 운영
하고 있다.
이곳에 가면 전담PB팀을 만날 수 있다.
하나은행은 81개 점포에 VIP클럽을, 산업은행은 29개 점포에 PB팀을 각각
갖고 있다.
농협중앙회도 2백20개 점포에 재무설계사(FA)라는 이름의 PB팀을 1명씩
배치했다.
서울은행은 서울지역 8개 주요점포에 "사랑방"을, 신한은행은 9개 PB센터를
운용하고 있다.
PB팀 말고도 은행들은 거액예금자에게 휴식및 집무 공간을 제공하고 있다.
주요 지역에 서비스센터를 두고 있는데 상담실, TV, 증권단말기, 칵테일
음료대 등을 갖춰놓고 있다.
고객들에게 휴식공간을 제공할 뿐더러 재테크상담이나 회의실로도 이용토록
하고 있다.
<>PB팀 맹신은 금물 최종 판단은 내가 해야
PB팀이 각종 재테크상담을 해주더라도 1백% 믿는 것은 가급적 피해야 한다.
PB팀도 금융기관 종사자들이어서 자기네 금융기관에 유리하게 상담해주는
경우가 많다.
증권 상호신용금고등 2금융권 상품이 높은 수익률을 제시하더라도 위험하다
며 은행상품에 집중하도록 권하기도 한다.
또 같은 은행권이라도 다른 은행의 수익률에 대해서는 깍아내리려는 PB도
있다.
거액 예금자를 유치할수록 자신의 실적이 올라가기 때문이다.
최근에는 증권 투신 종금등 2금융권에서도 PB팀을 운용하는 곳이 생겨나고
있다.
은행과 수신경쟁에 나서기 위한 것이다.
포트폴리오를 구성하고 있다면 이들 2금융권 PB들의 상담도 같이 받는 것도
고려할 만하다.
그러나 누구에게 상담을 받더라도 투자는 자신이 직접 결정해야 한다.
PB팀은 투자실패에 대한 책임을 지지 않기 때문이다.
<< 각 은행 거액예금자 상담센터 >>
<>한빛 ''21세기 VIP 프라자''
.서울 남대문로1가 옛 한일은행본점(02-778-9635)
.서울 강남구 논현동 지점(02-549-1542)
.서울 강남구 압구정역 지점(02-546-1901)
<>조흥 ''VIP 클럽''
.서울 남대문로1가 본점 영업부(02-723-6664)
.서울 강남구 테헤란로 지점(02-565-6664)
<>서울 ''서울 VIP 클럽''
.서울 강남구 압구정역 지점(02-3452-4587)
<>외환 ''VIP 센터''
.서울 강남구 언주로지점(02-511-0304)
.서울 명동 본점 영업부(02-729-8298)
<>국민 ''프레스티지클럽''
.서울 강남구 강남역지점(02-569-9111)
<>신한 ''신한 VIP 멤버스클럽''
.서울 삼성동 삼성동지점(02-554-7477)
.부산 부전동 부산지점(051-817-4001)
.대구 봉산동 대구지점(053-427-5001)
<>한미 ''한미로얄센터''
.서울 다동 본점 영업부(02-3455-2677)
.서울 강남구 방배역지점(02-544-9075)
.서울 강남구 압구정지점(02-3486-1064)
<>하나 ''VIP 클럽''
.서울 강남구 서압구정지점(02-3443-5400)
.서울 용산구 한남동지점(02-794-5400)
.부산 부전동 부전동지점(051-805-8100)
<>산업 ''산은 VIP 클럽''
.서울 종로구 본점 영업실(02-398-6114)
.서울 강남구 압구정지점(02-548-7148)
.서울 강남구 서초지점(02-581-1031)
< 정태웅 기자 redael@ >
( 한 국 경 제 신 문 1999년 2월 12일자 ).
일선 창구에서 여러 계층의 고객을 직접 만나 체득한 현장감있는 경제지식과
탁월한 분석력을 갖춘 은행원들로 구성된 부서가 바로 이곳.
고객들의 다양한 재테크 궁금증을 풀어주는 것이 이곳에 있는 사람들의
주임무다.
또 고객의 다양한 욕구에 맞는 맞춤형 금융상품을 개발하기도 한다.
은행의 PB팀을 활용하면 성공 재테크의 절반은 보장된 셈이란 얘기도
이래서 나온다.
지난 95년 일부 은행이 시범적으로 도입한 PB제도는 이제 모든 은행들이
경쟁적으로 확대하고 있다.
최근에는 거액 예금자만을 위한 서비스에도 나서고 있다.
보통 3개월 평균 예금잔액이 1억원이상인 고객을 대상으로 각종 편의를
제공해주고 있다.
5천만원이상이면서 주거래은행을 두고 있는 장기고객도 각종 혜택을 받을
수 있다.
저금리시대를 맞이해 보유자산을 가장 효과적으로 굴릴수 있는 방법을
PB팀을 통해 모색해보면 어떨까.
<>거액예금자는 모든 금융서비스를 받을 수 있다
프라이빗뱅킹팀을 이용하면 다양한 재테크 조언을 받을 수 있다.
PB팀은 은행 예금뿐 아니라 증권 보험 투자신탁 상호신용금고등 2금융권의
모든 금융상품을 꿰뚫고 있다.
은행상품뿐만 아니라 거의 모든 금융상품에 대한 정보를 얻을 수 있다는
얘기다.
고객이 요청하면 연령이나 직업 가족관계에 맞춰 가장 적합한 투자
포트폴리오도 만들어주기도 한다.
보유자산의 일부는 은행예금에 넣어 안정적인 수익을 거두고 일부는 주식
이나 부동산에 넣어 고수익을 노리고 보험에 가입해 노후및 불의의 사고를
대비하는등 각종 투자전략을 제시해준다.
재테크를 하면서 제일 어려운 부분은 얼마를 어디에 넣어야할 지를 잘
모른다는 점.
PB팀은 이런 고민을 해결해주는데 주목적을 둔다.
PB팀을 이용하는 데 가장 큰 장점은 무엇보다도 철저한 비밀보장.
거액예금자들은 자신의 자산이 얼마인지 밝히기를 꺼리기 마련이다.
PB팀은 고객과의 신뢰를 위해서도 비밀을 최대한 지키는 가운데 각종
재테크 전략을 마련해준다.
PB팀은 부동산이나 고서화에 대해서도 투자 여부를 상담해준다.
거액예금자들 경우 여유자금의 일부는 다른 곳에 넣기를 원하는 경우가
많다.
PB팀은 그런 욕구를 충족시켜주기 위해 관련분야에 대한 지식과 정보를
갖추고 있다.
법률상담 세무상담등도 받을 수 있다.
게다가 PB팀은 변호사 세무사등 관련 전문직 종사자와 연계해 각종 상담을
받을 수 있도록 다리를 놓아준다.
종합소득세 신고나 공직자 재산신고 방법도 상담해주거나 업무를 대행해주는
곳도 있다.
한빛은행은 이사나 인테리어 상담및 알선까지 해준다.
자녀의 진학상담, 국내외여행 상담, 허니문 설계도 해주는 방안을 모색하고
있다.
한마디로 고객이 필요한 서비스는 무엇이든 해주겠다는 구상이다.
<>각종 수수료도 면제혜택도 받는다
거액 예금자로서 우량고객이 되면 재테크 관리뿐 아니라 다양한 부가서비스
를 받을 수 있다.
PB팀을 이용하는 VIP 고객은 송금수수료 환전수수료 자기앞수표발행수수료등
각종 수수료를 부담하지 않아도 된다.
대여금고도 임차보증금이나 수수료 없이도 사용 가능하다.
주차장 전화 팩스 인터넷등 각종 편의 시설도 무료로 쓸 수 있다.
문화행사가 있을 경우 우선적으로 초대되며 생일.결혼기념일등에는 축하
꽃바구니까지 받는다.
무보증 신용대출도 가능하다.
일부 은행은 은행업무 전화예약제도까지 운용하고 있다.
전화 한통화로 모든 업무를 한번에 처리하는 원스톱서비스의 혜택을 누릴
수 있다.
<>이곳에 가면 PB팀을 만날수 있다
대부분 은행은 거액 예금자를 위한 PB팀을 별도로 운영하고 있다.
서울 강남구등 비교적 여유롭게 재테크를 펼칠 수 있는 계층들이 있는 곳에
집중 설치돼있다.
주택은행은 전국 5백45개 점포에 PB코너를 따로 설치해 예금자들의 상담을
받는다.
국민은행은 전국의 주요 54개 점포에서 "빅맥 라운지"라는 VIP코너를 운영
하고 있다.
이곳에 가면 전담PB팀을 만날 수 있다.
하나은행은 81개 점포에 VIP클럽을, 산업은행은 29개 점포에 PB팀을 각각
갖고 있다.
농협중앙회도 2백20개 점포에 재무설계사(FA)라는 이름의 PB팀을 1명씩
배치했다.
서울은행은 서울지역 8개 주요점포에 "사랑방"을, 신한은행은 9개 PB센터를
운용하고 있다.
PB팀 말고도 은행들은 거액예금자에게 휴식및 집무 공간을 제공하고 있다.
주요 지역에 서비스센터를 두고 있는데 상담실, TV, 증권단말기, 칵테일
음료대 등을 갖춰놓고 있다.
고객들에게 휴식공간을 제공할 뿐더러 재테크상담이나 회의실로도 이용토록
하고 있다.
<>PB팀 맹신은 금물 최종 판단은 내가 해야
PB팀이 각종 재테크상담을 해주더라도 1백% 믿는 것은 가급적 피해야 한다.
PB팀도 금융기관 종사자들이어서 자기네 금융기관에 유리하게 상담해주는
경우가 많다.
증권 상호신용금고등 2금융권 상품이 높은 수익률을 제시하더라도 위험하다
며 은행상품에 집중하도록 권하기도 한다.
또 같은 은행권이라도 다른 은행의 수익률에 대해서는 깍아내리려는 PB도
있다.
거액 예금자를 유치할수록 자신의 실적이 올라가기 때문이다.
최근에는 증권 투신 종금등 2금융권에서도 PB팀을 운용하는 곳이 생겨나고
있다.
은행과 수신경쟁에 나서기 위한 것이다.
포트폴리오를 구성하고 있다면 이들 2금융권 PB들의 상담도 같이 받는 것도
고려할 만하다.
그러나 누구에게 상담을 받더라도 투자는 자신이 직접 결정해야 한다.
PB팀은 투자실패에 대한 책임을 지지 않기 때문이다.
<< 각 은행 거액예금자 상담센터 >>
<>한빛 ''21세기 VIP 프라자''
.서울 남대문로1가 옛 한일은행본점(02-778-9635)
.서울 강남구 논현동 지점(02-549-1542)
.서울 강남구 압구정역 지점(02-546-1901)
<>조흥 ''VIP 클럽''
.서울 남대문로1가 본점 영업부(02-723-6664)
.서울 강남구 테헤란로 지점(02-565-6664)
<>서울 ''서울 VIP 클럽''
.서울 강남구 압구정역 지점(02-3452-4587)
<>외환 ''VIP 센터''
.서울 강남구 언주로지점(02-511-0304)
.서울 명동 본점 영업부(02-729-8298)
<>국민 ''프레스티지클럽''
.서울 강남구 강남역지점(02-569-9111)
<>신한 ''신한 VIP 멤버스클럽''
.서울 삼성동 삼성동지점(02-554-7477)
.부산 부전동 부산지점(051-817-4001)
.대구 봉산동 대구지점(053-427-5001)
<>한미 ''한미로얄센터''
.서울 다동 본점 영업부(02-3455-2677)
.서울 강남구 방배역지점(02-544-9075)
.서울 강남구 압구정지점(02-3486-1064)
<>하나 ''VIP 클럽''
.서울 강남구 서압구정지점(02-3443-5400)
.서울 용산구 한남동지점(02-794-5400)
.부산 부전동 부전동지점(051-805-8100)
<>산업 ''산은 VIP 클럽''
.서울 종로구 본점 영업실(02-398-6114)
.서울 강남구 압구정지점(02-548-7148)
.서울 강남구 서초지점(02-581-1031)
< 정태웅 기자 redael@ >
( 한 국 경 제 신 문 1999년 2월 12일자 ).