[적립식펀드의 모든 것] 굿모닝신한證 '적립형랩…'‥소액투자로 자산관리를

"적은 돈으로 투자하고 자산관리 서비스도 받으세요."

굿모닝신한증권의 '적립형랩 알부자'는 적립식 펀드의 장점에 자산관리 서비스를 곁들인 퓨전형 상품이다.

소액을 투자하고도 고액 자산가들에게나 주어지는 자산관리 서비스를 받을 수 있는 게 가장 큰 특징이다.

적립식 펀드와 상해보험을 가미한 기존 퓨전 상품 '알부자 적립식 펀드(옛 산타클로스)'에 자산관리 서비스(개인별 계좌별 운용 결과 보고 및 자산배분,수익률 관리)를 결합한 새로운 상품인 것이다.

'적립형랩 알부자'는 주식 및 주식관련 파생상품에 신탁재산의 40∼90%를 투자한다.

채권 및 채권 관련 파생상품에 대한 배분비율은 50% 이하다.

운용전략은 '지수대별 편입비 전략'과 '최적화된 모델 포트폴리오 전략'으로 나뉜다.

'지수대별 편입비 전략'은 과거 한국 증시의 특성인 높은 변동성과 박스권내 등락을 고려,주가지수(KOSPI)가 일정 수준 이하일 때는 주식 편입비중을 높이고 상대적으로 지수가 높을 때는 편입비중을 낮추는 방식이다.

'최적화된 포트폴리오 전략'은 업종별·종목별 양극화 및 차별화가 심화되는 시장에서 대표종목을 뽑아 만든 모델 포트폴리오를 70% 이상 편입,투자위험을 최대한 줄이는 방법이다.

'적립형랩 알부자'는 기존 적립식 펀드와 비슷하지만 세부 운용방식에서는 차이가 적지 않다.

기존 펀드는 운용사에 주식운용을 모두 맡기지만 이 상품은 굿모닝신한증권의 리서치센터,채권부,리스크관리부의 핵심인원으로 구성된 '랩 운용위원회'(IMC)에서 투자종목을 선정,운용사와 협의를 거쳐 운용한다.

가입금액은 5만원 이상이며 기간은 1∼10년이다.

가입하는 데 연령제한이 없어 미성년자도 가입할 수 있기 때문에 교육비 등과 같이 자녀를 위한 목돈마련저축 수단으로도 활용해볼 만하다.

이건호 기자 leekh@hankyung.com