[펀드 200조 시대] 동원증권 '리서치파워90 펀드'

'트루프렌드(TRUE FRIEND) 행복쌓기 리서치파워90 펀드'는 동원증권의 대표적인 적립식 상품이다. 이 펀드는 4년간 추천종목수익률 1위를 기록한 동원증권 리서치본부가 선정한 종목들로 포트폴리오를 구성해 운용하는 게 특징이다. 리서치본부의 본격분석을 통해 투자종목을 엄선한 뒤,이들 종목을 기초로 시장수익률을 초과할 수 있도록 포트폴리오를 구성해 수익률 극대화를 추구하는 펀드다.

리서치파워90 펀드는 편입 종목의 실적(펀더멘털)에 변화가 발생할 경우 수시 조정을 통해 탄력적으로 주식 편입 비중을 조정하는 이른바 '액티브형 펀드'다. 따라서 펀드투자 고객은 소액(10만원 이상)으로도 종목 분산 투자와 시간 분산 투자를 하며 동원증권 모델포트폴리오에 투자하는 것과 유사한 효과를 얻을 수 있는 게 장점이다.

리서치파워90은 운용자산의 60% 이상을 주식에 투자하는 주식형펀드다. 매월 최소 10만원 이상 적립하는 상품으로 자동이체를 통한 입금도 가능하다. 투자기간은 1년 이상이며,비과세 장기주식형펀드로서 일정한 요건에 해당할 경우 올 연말까지 발생하는 이자와 배당수익에 대한 비과세 혜택도 주어진다. 여기에다 펀드 가입 고객에게는 최대 1억원까지 보상되는 현대해상화재보험의 '하이 파이낸스(Hi-Finance) 단체상해보험서비스'도 제공해준다.

동원증권 관계자는 "매월 납일 일자가 다르기 때문에 고객마다 투자수익률이 약간씩 차이날 수 있지만 2004년 5월부터 매월 15일 펀드를 매수했다고 가정할 경우 올 4월12일 현재 투자수익률은 약 16.55%에 달한다"고 설명했다.

백광엽 기자 kecorep@hankyung.com