대우증권이 7월부터 판매 중인 '포트폴리오 적립식 펀드'는 중장기 운용 성과가 우수한 우량 펀드 5종에 분산 투자하는 상품이다. 이 상품은 투자 유형별로 중장기 운용 성과가 검증된 우량 펀드 5종(미래에셋 인디펜던스 주식형 펀드,PCA 업종일등 주식형 펀드,마이다스 블루칩배당 주식형 펀드,미래에셋 인디펜던스 한아름 혼합형 펀드,신영 고배당 혼합형 펀드)을 대상으로 하며 투자자가 자신의 투자성향과 투자목적에 맞게 펀드별로 자유롭게 투자 비중을 지정할 수 있다. 이 상품은 한 개의 펀드에 집중 투자함으로써 발생할 수 있는 수익률 편차 및 안전성 리스크를 줄인 것이 특징이다. 또 주식형 펀드뿐 아니라 채권 투자 비중이 높은 혼합형 펀드에도 동시에 투자할 수 있도록 설계돼 있어 주식 고편입 상품에 다소 거부감을 갖고 있는 안정 지향적 투자자 또한 자신의 투자성향에 맞춘 포트폴리오 설계를 할 수 있다. 투자자가 설정한 목표금액에 도달한 경우 머니마켓펀드(MMF)로 자동 전환할 수 있으며 가입 이후에도 언제든지 펀드별 투자 비중을 재조정,시장 환경 변화에 적극적으로 대처할 수 있도록 설계됐다. 이 상품 가입자들은 상해보험 또는 어린이보험을 무료로 가입하는 혜택도 받는다. 이 밖에 자동이체 입금 서비스,정기 운용 성과보고서,사랑의 편지가 담긴 통장 등 다양한 부가서비스가 제공된다. 최저 월 적립금액은 10만원이다. 가입일로부터 3년 이후 가입자의 생일,졸업일 등 희망하는 날에 맞춰 만기일을 자유롭게 지정할 수 있다. 기존에 대우증권에 계좌를 개설한 고객인 경우엔 별도의 방문 절차 없이 온라인 또는 전화로도 가입이 가능하다. 이제성 상품개발마케팅부장은 "투자자의 선택 폭을 넓히기 위해 다양한 운용 스타일의 우량 펀드를 선별했다"며 "중장기 투자 성과가 검증된 우량 펀드에 분산 투자할 수 있는 만큼 안정성과 수익성을 동시에 충족시켜 줄 것으로 기대된다"고 말했다. 박성완 기자 psw@hankyung.com