한국투자증권이 외환은행에 대한 중립 의견을 유지했다.

4일 이준재 한국 연구원은 최근 수년간 소극적인 자산 확대 전략을 유지함에 따라 향후에도 자산 건전성 개선 추세가 지속될 것으로 전망했다.

적정 수준을 초과하는 과잉자본 상태이나 재무 건전성도 업계에서 가장 양호하다고 설명.

2분기 이후에도 낮은 대손상각비를 근간으로 실적 호조세가 이어질 것으로 내다보고 순익 전망을 1조302억원으로 올려잡았다.

다만 주주가치가 여전히 불확실하다는 점이 부담 요인이라고 지적하고 중립에 목표주가 1만4700원을 유지했다.

한경닷컴 강지연 기자 serew@hankyung.com