다이와증권은 28일 기업은행에 대해 목표주가 2만2000원에 시장상회 의견을 내놓았다.

탐방 결과 향후 전망에 대해 긍정적인 인상을 받았다면서 경쟁 강도가 상대적으로 줄어든 것으로 보인다고 설명했다.

은행측은 상반기 공격적인 전략을 통해 중소기업 대출 시장을 성공적으로 방어한 것으로 평가하고 있다고 소개.

1분기에 나타났던 마진 압박이 반복되지는 않을 것으로 보이며 향후에도 순이자마진은 견조한 수준을 유지해 나갈 것으로 예상했다.

오버행 이슈가 지속되고 있기는 하나 주가 수준이 이를 우려하지 않을 만큼 충분히 낮은 상태라고 판단했다.

이익 성장 전망과 양호한 밸류에이션 등을 감안해 매수하는 전략이 유효하다고 평가.

한경닷컴 강지연 기자 serew@hankyung.com