동양종금증권은 2005년 상반기부터 신탁연금팀을 통해 퇴직연금 분야의 전문성과 상품개발 능력을 키워왔다.

지난해 2월에는 기업연금팀을 분리해 퇴직연금 업무의 전문성을 더욱 강화했다.

2007년 1월 말 현재 운용관리부문 12명,자산관리부문 5명의 팀원을 확충해 퇴직연금 상품 개발과 교육채널을 확대하고 부가서비스를 제공하는 등 다양한 업무를 수행하고 있다.

동양종금증권은 지난해 말까지 전국지점의 RM조직을 통해 중·소기업에 대한 DC형 위주의 지역밀착형 영업을 중점적으로 전개한 결과 업계 상위권의 수탁건수를 기록했다.


수탁기업은 코스닥 기업부터 사회복지법인 등 공공부문까지 다양한 유형과 업종분포를 보이고 있다.

시장이 본격적인 성장기에 접어들 것으로 예상되는 올해는 본사 RM직원을 통해 중견급 이상 대기업·공기업에 대한 DB형 영업을 본격적으로 펼쳐나간다는 전략이다.

퇴직연금 자산운용에서 가장 중요한 점은 투자상품의 안정성과 수익성이라고 할 수 있는데 동양종금증권은 특히 이 부문에서 증권 종금 투신사의 합병으로 인한 시너지 효과를 톡톡히 보고 있다.

동양종금증권은 우선 연평균 5.1%의 고금리 원리금 보장상품인 종금사 발행어음을 대표적인 퇴직연금 투자상품으로 제시하고 있다.

발행어음은 동양종금증권이 직접 발행하고 지급보증하는 예금상품으로 은행권의 정기예금보다 약 0.3~0.4% 정도 높은 금리가 적용된다.

매년 0.3% 정도의 금리차이는 20년간 복리로 재투자될 경우 최종적으로 약 6%의 수익률 차이를 발생시킬 수 있다.

또 투신사의 축적된 수익증권 노우하우를 바탕으로 한 다양한 펀드상품도 제시하고 있다.

성장주식 가치주식 인덱스주식 국공채 회사채의 5가지 모 펀드가 설정되어 있고,가입자들은 이 모펀드를 적절한 비율로 혼합한 12가지의 자펀드에 원하는 대로 투자할 수 있다. 자펀드 중 가치혼합형 자1호는 2006년 말 현재 연환산 수익률 18.1%를 달성하는 탁월한 성과를 보이기도 했다.

가입자 개인의 생애설계에 맞도록 미리 세팅되어 있는 라이프사이클형 펀드도 포함돼 있어 펀드투자의 초보자라도 퇴직자금의 투자운용에 쉽게 접근할 수 있다.

동양종금증권은 가입자에게 다양한 채널을 통한 입체적인 교육을 실시하고 있다.

전용 홈페이지를 통한 교육,반기별 투자가이드 발송,93개의 전국적인 지점망을 통한 투자상담을 시행하고 있다.

또 투자자들이 자신의 퇴직금운용상태를 확인할 수 있도록 우편물로 운용현형 보고서를 매월 발송하고 있다.

부가적으로 가입자 전원에게 최근 인기를 끌고 있는 동양CMA 계좌개설과 은행이체수수료 면제의 혜택을 제공하고 있다.

제휴 노무법인을 통한 무료 노무상담서비스도 제공한다.

고경봉 기자 kgb@hankyung.com