우리투자증권은 우리금융그룹 계열사로서의 안정성과 증권업계 최고 수준의 금융상품설계 능력 등을 내세워 퇴직연금시장을 개척하고 있다.

우리투자증권 퇴직연금의 최대의 강점은 안정성이다.

증권업권에서 최고 수준의 신용등급(AA등급)을 획득하고 있을 뿐 아니라 우리금융지주 계열사로서 퇴직연금 시장 진출의 선결조건인 안정성을 확보하고 있다는 것이다.

상품설계 능력도 내세울 만하다.

회사 관계자는 "급변하는 시장상황에서 맞춰 고객의 필요를 충족시킬 수 있는 다양하고 신속한 금융상품 개발 역량을 보유함으로써 퇴직연금에 맞는 엄선된 펀드를 제공할 수 있는 능력을 갖고 있다는 게 강점"이라고 말했다.

이 같은 금융상품 설계 능력을 바탕으로 현재 자산운용 분야에서도 18개 실적배당상품을 운용하고 있어 퇴직연금 자산을 운용할 수 있는 포트폴리오 설계가 가능하다는 것도 우리투자증권 퇴직연금의 특징이다.

특히 우리투자증권은 올해부터 고객이 원하는 수익구조로 상품을 디자인하기 위해 주가연계증권(ELS)을 퇴직연금 자산에 편입할 수 있도록 시스템을 개선해 퇴직연금 자산 운용의 폭을 더욱 확대할 계획이다.

우리투자증권은 또 현재 보험계리사,제도설계 컨설턴트 등 제도설계 컨설팅 능력을 갖추고 있다. 다수의 인사 및 법률 전문가를 통해 가입고객의 인사노무 컨설팅까지 제공하는 등 퇴직연금 고객사에 대한 자산운용에서 세무회계,제도설계,인사노무에 이르는 토털 컨설팅을 제공하고 있다는 설명이다.

단순한 퇴직연금 가입에 그치는 것이 아니라 퇴직연금제도가 성공적으로 정착할 수 있도록 관리조직을 짜고 운영하는 방안에 대해서도 지원하고 있다.

이를 위해 우리투자증권은 현재 우리금융그룹이 독자적으로 개발한 퇴직연금시스템(RK)을 구축해 운영하고 있다.

다른 사업자와 공동 개발했을 경우 발생할 수 있는 시스템의 안정성과 유연성 저하를 막을 수 있는 것이 특징이다.

우리투자증권은 이 밖에 퇴직연금 가입 고객 등을 대상으로 한 투자교육 서비스도 제공하고 있다.

퇴직연금 제도교육,투자자(가입자) 교육 및 재테크 교육 등의 인프라를 갖추고 있으며 원격지에서도 온라인으로 수강이 가능한 교육 전용 홈페이지도 구축해 놓은 상태다. 또 이메일을 통한 문답 시스템을 구축하고 퇴직연금 제도 및 자산운용에 관한 주기적인 설명회 개최를 통해 가입자들이 양질의 정보를 습득할 수 있도록 지원하고 있다.

우리투자증권의 퇴직연금 관련 조직은 연금·신탁 영업담당사업부로 사장 직속의 독립사업부 형태로 운영하고 있다.

퇴직연금사업자는 장기적으로 퇴직연금을 관리할 수 있는 독자적 역량을 갖춰야 한다는 판단에 따른 것이다.

김용준 기자 junyk@hankyung.com

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■ 김원규 연금·신탁영업담당 상무 "해외전문가 영입 등 인프라 튼튼"

김원규 우리투자증권 연금·신탁영업담당 상무보는 "증권업계 자기자본 1위,신용등급 1위업체라는 점과 고객의 니즈에 맞는 금융상품을 신속히 설계할 수 있는 능력이 우리투자증권 퇴직연금의 장점"이라고 말했다.

퇴직연금이 20년 이상 불입하고 30년간 연금을 수령해야 하는 초장기 상품인 만큼 높은 신용도가 중요하다는 설명이다.

그는 또 "퇴직연금제도 설계를 위해 증권업계에서는 드물게 10년차의 정식 보험계리사를 보유하고 있고 최근 미국 메트라이프에서 10년 이상 컨설팅 업무를 해 온 해외전문인력을 영입하는 등 뛰어난 인적 자원을 갖추고 있다"고 강조했다.

이를 통해 고객의 상황에 맞는 최적의 연금제도를 제공할 수 있다는 설명이다.

김 상무보는 이어 "리서치에서도 최근 3년 연속 한경비즈니스 선정 베스트 리서치 증권사에 선정되는 등 연금자산 운용을 지원할 수 있는 인프라를 갖추고 있다는 점도 마케팅 포인트"라고 덧붙였다.

김 상무보는 "우리투자증권 퇴직연금 가입을 통해 고객은 이 밖에 교육단계별 13개 온라인 정기교육과정을 통해 다양한 투자교육을 받을 수 있고 우리은행과 공동으로 제공하는 우리보너스 멤버십을 통해 한 단계 높은 서비스를 제공받게 된다"고 설명했다.