국민은행이 1분기에 무려 1조6000억원이 넘는 영업이익을 올렸다.

시장 예상치를 웃도는 것이다.

국민은행은 1분기 매출이 전년 동기대비 7.39% 증가한 5조3957억원,영업이익은 50.96% 늘어난 1조6256억원으로 잠정집계됐다고 30일 밝혔다.

1분기 순이익은 47.26% 증가한 1조1824억원을 기록했다.

전분기보다 452.6% 급증한 수치다.

이에 따라 총자산순이익률(ROA)은 2.42%,자기자본이익률(ROE)은 32.43%에 달했다.

회사 측은 LG카드 지분매각이익이 세후 4320억원가량 반영된 게 실적 호전의 배경이라고 설명했다.

국민은행 1분기 매출 컨센서스(전망치 평균)는 4조2653억원,순이익은 1조957억원이었다.

한정태 대한투자증권 연구위원은 "1분기 순이익 전망치인 1조1000억원을 800억원가량 웃도는 실적"이라고 말했다.

그는 "1분기 실적을 감안할 때 올 연간 순이익은 3조1240억원으로 전년보다 26.4% 증가하면서 사상 최대치를 경신할 것으로 예상된다"고 덧붙였다.

박정현 한화증권 연구위원도 "순이자마진은 예상보다 낮지만 전체적으로 좋게 나왔다"면서 "2분기 영업이익은 1분기보다 5% 정도 증가할 것"으로 전망했다.

그는 "다른 은행보다 높은 순이자마진으로 대손비용의 큰 증가없이 외형 성장을 이룰 것"이라며 목표주가 9만7700원에 은행업종 내 최우선 추천주로 꼽았다.

이처럼 분기 영업이익이 1조원을 넘어서자 일각에선 대출금리와 수수료를 내려야 한다는 지적도 나온다.

한편 우리금융과 신한은행도 오는 3일과 4일 각각 1분기 실적을 공개한다.

한 연구위원은 "은행의 자산성장이 정체된 가운데 이를 극복하는 건 비은행부분의 육성에 달렸다"며 국민은행에 대해 '매수'추천하고 신한지주를 최우선 유망주로 꼽았다.

서정환 기자 ceoseo@hankyung.com