하나대투증권은 18일 부산은행에 대해 1분기 순이익이 사상최고치를 경신할 가능성이 높다면서 '매수' 의견과 목표주가 2만원을 유지했다.

한정태 하나대투증권 애널리스트는 "부산은행은 NIM도 3%초반에서 잘 방어되고 있으며, 이자이익과 비이자이익 고루 안정적인 성장세를 지속하고 있다"면서 "1분기 순이익은 792억원에 달해 사상 최고치의 분기실적을 기록할 것"으로 내다봤다.

부산은행의 NIM이 잘 방어되는 것은 CD연동 대출이 적고, 지역경기 호조에 따른 금리민감도가 다른 지역보다 낮으며, 꾸준한 저원가 자금조달이 이어지고 있기 때문.

여기에 2008년 ROE도 19.0%에 육박하면서 은행중 최고의 수준을 보일 것이라는 전망이다.

부산지역의 조선업종의 호황에 따른 전반적인 경기 호전과 올해 지방은행 발전방안이 구체화된다면 추가적인 모멘텀도 가능하다는 설명이다.

한 애널리스트는 "부산은행은 성장 잠재력마저도 줄고 있는 은행산업에 그나마 희망을 주고 있는 은행"이라며 "지역경기 호전과 맞물려 자산성장 효과가 나타나면서 2008년에도 전년대비 10%가 넘는 이익 성장이 가능할 것"이라고 전했다.

한경닷컴 김하나 기자 hana@hankyung.com