동양종금증권은 상품 서비스와 자문이 통합된 금융솔루션인 종합자산관리시스템(WMS)을 2008년 7월부터 도입해 고객들에게 생애 자산관리 서비스를 제공하고 있다.

동양 WMS는 투자 포트폴리오를 제시하고 다양한 고객정보를 기초로 교육 결혼 은퇴 등 생애 전반에 관한 자산관리를 시스템화해 상품 서비스 자문을 통합한 자산관리서비스다. 동양종금증권은 CMA 1위 증권사란 위상을 활용해 20~30대 젊은 고객 등 모든 연령층에 교육 결혼 은퇴 주택마련 포트폴리오 기타목적자금 등 인생 전반의 단계별 재무설계를 제시하는 평생자산관리에 초점을 맞추고 있다.

고객들은 다양한 WMS 서비스를 받으며 자산을 알뜰하게 관리할 수 있다. 우선 포트폴리오 설계를 의뢰하면 투자 성향에 따른 목표자산 배분 및 포트폴리오를 제시받는다. 재무정보를 입력하고 재무상태 진단을 받으면 목적자금 설계 서비스와 함께 수입 지출 등을 종합적으로 분석하는 라이프플랜이 짜여진다.

아울러 CMA를 비롯해 주식 펀드 채권 주가연계증권(ELS) 신탁 랩 등 동양종금증권이 취급하는 모든 금융상품을 성향에 따라 접할 수 있다.

온라인에서도 이용 가능하다. 홈페이지(www.MyAsset.com) 회원 가입 후 자산클리닉 코너에서 진단을 받으면 전문적인 재무설계를 비롯해 목적자금 설계，포트폴리오 설계를 받을 수 있다. 일정 등급 이상의 동양종금증권 고객일 경우는 자산관리 전문가들로 구성된 '클럽콤파스'에서 컨설팅을 받을 수도 있다. 동양종금증권 고객은 전 지점에서 WMS 서비스를 받을 수 있으며 이용 수수료는 없다.

이 밖에도 다양한 사후관리 서비스와 상담 서비스를 통해 자산관리 서비스의 질을 높이고 있다. 대표적인 것이 '펀드검진 서비스(Alert signal)'다. 이 서비스는 고객 펀드를 점검해 펀드의 현 상태를 알려주는 것으로 벤치마크 대비 수익률，절대성과 또는 상대성과 하락，펀드 규모 감소 등 펀드 운용에 영향을 미치는 주요 이슈가 발생할 경우 고객에게 자동으로 안내해 준다. 펀드평가사와 제휴를 통해 펀드 전반에 대한 보고서 및 매월 말 기준 잔액 통보 서비스를 제공한다. 이 보고서에는 자산배분전략 모델포트폴리오 안내，국내외 펀드 자금 동향과 경제，펀드 이슈 분석 등의 내용이 담긴다.

상담 서비스도 다양하다. 우수 고객들은 엄선된 프라이빗뱅커(PB)로부터 '스타PB서비스'라는 수준 높은 자산관리 서비스를 체험할 수 있다. 금융상품 및 자산관리에 대한 궁금증을 고객지원센터 홈페이지 게시판 등 온라인과 오프라인상으로 쉽게 안내하는 서비스인 '금융상품 상담서비스'도 열려 있다.

조진형 기자 u2@hankyung.com