1.언제부터 노후준비를 시작하셨습니까?(혹은 시작하시겠습니까?)

①60대 이상 ②50대 ③40대 ④30대 ⑤20대


2.스스로 또는 전문가와 함께 노후준비를 위한 은퇴설계를 해 보셨나요?

①관심이 없다

②관심은 있으나 설계를 하지는 않았다

③설계는 했으나 실행은 하지 않고 있다

④ 설계내용 중 일부만 실행하고 있다

⑤은퇴설계 내용대로 실행하고 있다


3.노후생활 준비를 위한 투자방안으로 다음 중 무엇을 선택하시겠습니까?

①토지 ② 아파트 ③ 임대용 부동산 ④금융자산 ⑤ 연금


4.귀댁에서 보유 중인 금융자산의 현재 잔액은 얼마입니까?

① 1000만원미만 ②1000만~5000만원

③5000만~1억원 ④1억~3억원 ⑤3억원 이상


5.공적연금(국민연금 사학연금 공무원연금 등) 외에 노후를 위해 추가적으로 저축(보험 포함)하는 월평균 금액은 얼마입니까?

①없다 ② 20만원 미만 ③20만~50만원

④ 50만~100만원 ⑤100만원 이상


6.은퇴시점이 됐을 때 거주주택을 제외한 자산이 10억원 있다면 자산을 어떻게 구성하시겠습니까?

① 부동산 10억원

② 부동산 7억원,금융자산 3억원

③ 부동산 5억원,금융자산 5억원

④부동산 3억원,금융자산 7억원

⑤금융자산 10억원


7.은퇴 후 매달 정기적으로 받을 수 있는 수입은 은퇴 전 평균 월소득(급여,사업소득,임대수익 등)과 비교하면 어느 정도라고 예상하십니까?

①없음 ②20%미만 ③20~50%

④50~80% ⑤80% 이상


8.은퇴 후 노후생활비 중 자녀에게 도움받을 돈의 비중은 얼마나 될 것으로 예상하십니까?

①80%이상 ②50~80% ③20~50% ④ 0~20% ⑤없음


9.은퇴 후 임대료나 연금,정기예금의 매월 지급식 이자처럼 매월 정기적으로 받을수 있는 수입을 모두 합하면 얼마나 될 것으로 예상하십니까?

①100만원 미만 ②100만~200만원

③200만~300만원 ④300만~500만원 ⑤500만원이상


10.은퇴 후 노후생활비를 100으로 가정하면 9번 문항에서 답한 월수입은 다음 중 어느 수준이라고 생각하십니까?

①80이하 ②90 ③100 ④110 ⑤120이상


*배점 문항별 ①=1점 ②=2점 ③=3점 ④=4점 ⑤=5점으로 계산해 자기 점수 합산.합산점수에 따른 은퇴준비 정도를 알아보는 진단은 ☞H5면

*자료:삼성생명 FP센터