[한경 Better life] 동양종금증권 MY W‥온라인 상담ㆍ골프장 예약도
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특히 '한 살부터의 자산관리'라는 슬로건으로 전 생애에 걸친 자산관리의 중요성을 강조해 왔으며 8월부터는 자산관리 브랜드 'MY W'를 통해 체계화된 맞춤형 생애 자산관리 서비스를 제공하고 있다.
고객은 'MY W'의 종합자산관리 시스템(WMS)을 통해 여유자산 투자 및 은퇴 · 교육 · 결혼 · 주택마련 등 재무 목표 달성을 위한 포트폴리오를 제공받는다. 증권사는 투자기간，위험성향，투자목적 등 고객의 필요에 맞춰 구체적인 자산 구성 및 상품 포트폴리오를 제시한다. 투자가 이뤄진 후에도 꾸준한 모니터링과 성과평가를 통해 포트폴리오를 재조정하는 등 사후관리가 꼼꼼하게 이뤄진다.
고객들에게는 '펀드검진 서비스'를 통해 펀드를 쉽게 관리할 수 있도록 해주고 있다. 특정 이슈가 발생할 경우 펀드의 수익률,펀드 규모 감소,소액펀드화 가능성 등을 파악해 자동으로 안내해주는 서비스다. 아울러 작년 4월부터 동양종금증권 리서치센터가 유망 펀드 20개를 선정해 소개하고 있는 '스타펀드 콜렉션 20'은 투자정보에 목마른 고객들에게 큰 도움이 되고 있다.
증권사를 통해 자산관리를 하고 싶은 투자자라면 무엇보다 투자를 통해 얻으려고 하는 목표가 무엇인지 명확히 할 필요가 있다. 여기서 기초가 되는 것이 연령대별 자산관리 전략이다. 20대는 결혼을 준비해야 하는 만큼 단기적인 자산관리 전략이 필요한 동시에 주택마련 등을 위해 장기투자 상품에도 일부 자산을 배분할 필요가 있다. 30대는 아이가 커가면서 내집마련과 주택 확장에 대한 필요성이 부각되는 시기다. 여기에 맞게 레버리지 효과를 충분히 누릴 수 있도록 확정금리형 상품보다는 수익형 상품에 투자하는 것이 좋다. 40대는 자녀의 학자금과 결혼을 위해 증여에 대한 고민을 시작할 때다. 증여세를 최소화할 수 있는 장기적인 증여 계획 아래 관련 자금을 마련할 필요가 있다. 50~60대는 은퇴를 앞두고 있는 시기인 만큼 눈앞에 보이는 수익보다는 안정성에 중점을 두고 지금까지 거둔 결실을 관리하는 전략이 필요하다.
윤성희 동양종금증권 마케팅담당 상무 shyoon@myasset.com
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“인류는 새로운 기술 문명 단계에 접어들었다. 인공지능(AI), 반도체, 우주·항공, 로보틱스 등 미래 산업이 올해도 코스피지수 상승을 이끌 것이다.”국내 대표 자산운용사 펀드매니저들은 첨단산업 성장세에 힘입어 올해 코스피지수가 큰 폭의 상승세를 이어갈 것으로 전망했다. 한국경제신문이 최근 펀드매니저 100명을 대상으로 설문조사한 결과다. 펀드매니저 4명 중 1명(23%)은 코스피지수가 1분기 4500을 넘을 것으로 내다봤다. 작년 말 잠시 숨을 골랐지만 한 분기 만에 6~7% 추가 상승(지난해 종가 4214.17 기준)할 것으로 전망했다. 1분기에 5000(8%)이나 6000(4%) 선을 뚫을 것이라는 답변도 적지 않았다.유망 업종(2개 복수 응답)으로는 반도체(55%)와 AI(52%)를 가장 많이 꼽았다. 로봇(28%)과 우주·항공(20%)이 뒤를 이었다. AI 투자가 지속되는 만큼 ‘반도체 품귀’가 이어지고, 미국 스페이스X 상장과 피지컬AI 시대 본격화로 우주·항공 및 로봇 섹터가 주목받을 것이라는 설명이다. 유망 투자 지역은 한국(51%)과 미국(49%)이라는 의견이 팽팽하게 맞섰다.시장에 영향을 미칠 변수(복수 응답)로는 인플레이션과 금리(65%), AI 거품론(40%), 환율(37%)을 지목했다. 고물가 영향으로 미국 기준금리 인하가 더뎌지면 충격을 받을 수 있다는 논리다.코스피 5000까지, 馬 달리자…"코스피 4500 이상" 응답자 25%수익률 美 대형주, 국내 대형주順…반도체·로봇·항공우주 긍정적 전망지난해 국내 증시는 최고의 한 해를 보냈다. 코스피지수가 75% 넘게 뛰며 글로벌 주요 주식시장에서 가장 돋보이는 성과를 기록했다. 정부의 증시 부양 정책이 ‘코리아 디스카운트’(한국 증시
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지난해 국내 증시는 최고의 한 해를 보냈다. 코스피지수가 75% 넘게 뛰며 글로벌 주요 주식시장에서 가장 돋보이는 성과를 기록했다. 정부의 증시 부양 정책이 ‘코리아 디스카운트’(한국 증시 저평가) 해소의 신호탄을 쐈고, 반도체 업종 실적 개선이 시장을 밀어 올렸다.국내 주요 자산운용사 펀드매니저들은 올해도 증시 상승세가 이어질 것이라고 내다봤다. 미국 증시에 대한 긍정적 전망은 유지하면서도 지난해 크게 늘려둔 국내 증시 비중을 새해 더욱 확대할 것이라고 답했다. 다만 지난해 하반기 ‘깜짝 반등’한 2차전지 업종은 조정받을 가능성을 염두에 둬야 한다고 조언했다. “국내 증시 상승세 이어진다”한국경제신문이 최근 국내 자산운용사 23곳에 소속된 펀드매니저 100명을 대상으로 설문조사한 결과 37%가 올해 1분기 국내 주식 비중을 확대하겠다고 답했다. 비중을 줄이겠다는 응답(5%)을 압도했다. 설문에 참여한 펀드매니저 39%는 지난해 4분기 국내 주식 비중을 확대했는데, 새해에도 비중을 늘리겠다는 응답이 다수를 차지한 것이다.국내 증시를 낙관하는 이유로는 여전히 낮은 밸류에이션(실적 대비 주가 수준)과 정책 기대를 주로 꼽았다. 한 펀드매니저는 “지난해 증시 급등에도 유가증권시장 상장사들의 주가순자산비율(PBR)은 일본 중국 대만 등과 비교해 여전히 낮다”며 “증시로 자금을 유입시키려는 정책적 노력과 함께 국내 증시 재평가가 이어질 것”이라고 내다봤다.펀드매니저들은 올해 상반기까지 코스피지수가 현재보다 10% 안팎 상승할 것으로 전망했다. 상반기 말 예상 코스피지수를 묻는 질문에 절반 가까운(49%) 응답자가 4200~4499라고
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"지주사, 상법 개정 수혜주…AI 사이클, 타 업종으로 확산"
자산운용사 대표들은 2026년 국내 증시가 작년의 급등세를 재현하기보다 업종 간 격차가 좁혀지는 흐름을 보일 것으로 전망했다. 지배구조 개편과 금리 인하를 계기로 지주사와 바이오 등 그동안 저평가된 종목이 재평가될 가능성이 높다고 봤다.김민국 VIP자산운용 대표는 “2년 연속 이어지는 테마는 없다”며 “지난해 대형 기술주를 중심으로 주가가 급등했다면 올해는 대형주와 중소형주, 기술주와 비(非)기술주 간 밸류에이션(실적 대비 주가 수준) 갭이 메워질 것”이라고 말했다.특히 지주사 종목에 주목해야 한다고 강조했다. 정부의 밸류업 정책으로 저평가 기업이 재평가받을 환경이 조성됐다는 이유에서다. 그는 “지주사는 상법 개정과 배당소득 분리과세의 직접적인 수혜주”라며 “현재 0.2~0.3배 수준인 지주사의 주가순자산비율(PBR)이 0.8배 정도로 올라와도 주가가 두 배로 뛸 수 있다”고 설명했다.고환율이 이어지는 환경에서 국내 수출 기업에도 기회가 있을 것으로 예상했다. 김 대표는 “원화 약세가 이어지면 달러 매출 비중이 높은 수출 기업의 실적이 좋아진다”며 “국내에 생산 기반을 두고, 중국과 경쟁 관계에 있는 업종에 투자하는 걸 추천한다”고 말했다.안정환 인터레이스자산운용 대표는 올해 주목해야 할 ‘다크호스’로 바이오주를 언급했다. 안 대표는 “바이오는 금리 인하의 대표적 수혜 업종으로 꼽힌다”며 “정부가 코스닥 벤처 투자를 늘리고 있다는 점도 호재”라고 말했다. 이어 “신약 개발이나 기술수출(L/O) 등 이벤트에 힘입어 시장을 견인할 수 있을 것”이라고 전망했다.지난해 반도체에 집중된 인
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