NH투자증권은 14일 부산은행에 대해 "지난 1분기에 이어 올 3분기에 다시 사상최고 순이익을 달성할 것"이라며 '매수' 추천했다. 목표주가는 기존의 1만7300원을 유지했다.

이 증권사 김은갑 애널리스트는 이날 분석보고서를 통해 "부산은행의 2010년 3분기 순이익은 1030억원으로 1분기 순이익 1018억원을 넘어 다시 한 번 사상 최고치를 기록할 것"이라며 "이는 전년동기대비 23%, 전분기대비 14% 증가하는 수준으로 시장컨센서스인 897억원을 15% 웃도는 수준이 될 것"이라고 내다봤다.

또 부산은행의 경우 다른 은행주들과 달리 지난 1분기를 기점으로 대출증가율이 상승하고 있는데다 2분기 대비 순이자마진(NIM)의 소폭 상승, 충당금비용의 안정화 등이 긍정적이란 평가다.

김 애널리스트는 특히 "자산건전성과 충당금비용이 안정적"이라며 "부산은행의 자산건전성과 충당금비용은 다른 은행주 대비 안정적인 상황이 이어질 것이며, 3분기 부동산PF 모범규범이나 중소기업 구조조정에 의한 추가 충당금비용 부담도 거의 없는 수준으로 파악됐다"고 강조했다.

부산지역의 부동산 경기가 좋아 미분양주택의 감소가 빠른 점도 자산건전성 안정화에 긍정적이라고 김 애널리스트는 덧붙였다.

한경닷컴 정현영 기자 jhy@hankyung.com