[2013 대한민국 소비자신뢰 대표브랜드 대상] 신한금융투자 신한Neo50플랜, 은퇴자산관리 새로운 패러다임

베이비부머의 나이가 50대 중후반으로 접어들면서 가장 부각되는 단어가 바로 ‘은퇴’이다. 격변하는 사회를 온몸으로 경험한 새로운 50대, 즉 Neo50 세대는 ‘우리는 과거의 50대와는 완전히 다르다’를 강조하며 새로운 50년을 준비하고 있다.

지난 3월 신한금융투자는 은퇴자산관리의 명가답게 ‘새로운 50대’를 위한 ‘신한Neo50플랜’을 출시했다. 출시 2달 만에 5,000계좌 개설, 잔고 1,000억 원을 돌파했다. ‘신한Neo50플랜’은 활기찬 은퇴생활을 추구하는 Neo50세대의 새로운 50년을 위해 신한의 투자 전문가가 제안하는 은퇴자산관리 서비스로 은퇴설계에서 은퇴상품, 부가서비스까지 전용계좌를 통해 통합적으로 서비스가 제공된다.

‘신한Neo50플랜’은 크게 ‘신한Neo50어카운트’, ‘신한Neo50플래너’, ‘신한Neo50신탁’ 세가지가 특징적이며, 금리우대 같은 혜택도 누릴 수 있다.

‘신한Neo50어카운트’는 은퇴자금만을 따로 관리할 수 있는 은퇴자산 전용계좌다. 이 계좌는 주식, 선물, 옵션 등 위험자산 편입을 원천 금지한다. 또 IRP(개인형퇴직연금)계좌처럼 은퇴와 연관된 상품들을 하나의 계좌로 통합 관리하는 게 특징이다. 이외에도 목표수익에 도달하면 원하는 연금 펀드로 자동 전환해주기도 한다.

‘신한Neo50플래너’는 은퇴진단설계 프로그램이다. ‘신한Neo50플래너’를 통해 자신의 은퇴준비 현황을 확인할 수 있으며, 종합적인 진단 및 은퇴 목표 달성을 위한 해결책을 제공받는다.

‘신한Neo50신탁’은 은퇴전용상품이다. 투자성향에 맞춰 세가지 유형을 제공한다. 안정성과 수익성을 모두 실현할 수 있는 ‘투자형’, 안정적인 현금 흐름을 예상할 수 있는 ‘금리형’, 그리고 절세와 비과세를 고려한 ‘절세형’ 상품이다.

신한금융투자 김봉수 IPS본부장은 “은퇴자산관리 시장의 태동기에 가입한 스마트한 투자자들의 지혜는 ‘빠른 시작’, ‘월지급식’, ‘절세’ 3가지로 압축된다” 며 “언젠가 은퇴를 맞이해야 하는 대한민국 경제활동 인구라면, 이 세가지 지혜를 놓치지 않길 바란다” 고 강조했다.