신영증권은 11일 기업은행에 대해 2분기 우수한 수익성이 유지될 것으로 전망했다. 투자의견은 '매수'를, 목표주가는 1만6500원을 유지했다.

2분기 연결 순이익은 전년 동기 대비 20.9% 증가한 2546억 원일 것으로 내다봤다. 이는 전 분기 대비 22.1% 감소한 수치다.

임일성 신영증권 연구원은 "전 분기 대비 감소가 예상되는 이유는 1분기에 계절적인 일회성 수익이 대폭 발생했기 때문"이라며 "1분기의 핵심이익은 2200억 원 규모로 판단된다"고 말했다.

대출 성장은 분기 1.5%를 기록할 것으로 예상했다. 상반기 기준으론 3% 이상이 가능하다.

임 연구원은 "연간 대출 계획인 4% 성장의 75% 이상을 상반기에 달성할 것"이라며 "하반기에도 2% 이상의 성장이 가능, 연간 5% 이상의 대출 성장이 무난할 전망"이라고 설명했다.

순이자마진(NIM)도 증가할 것으로 전망된다.

그는 "예대율 부담이 크지 않아 중금채의 시장 판매를 통한 저리 자금 조달 및 핵심 예금 증가, 고금리 후순위채 1000억 원 규모의 만기 영향이 있을 것"이라며 "대출 부문에서 큰 폭의 금리 상승은 크게 나타나지 않아 NIM은 2분기 증가 후 3분기에는 전 분기 수준을 유지할 전망"이라고 분석했다.

한경닷컴 강지연 기자 alice@hankyung.com