사회적 가치에 부합하면서 돈까지 버는 투자를 할 수 있으면 얼마나 좋을까. 세계의 ‘착한기업’에 투자하면서 증여와 절세 혜택까지 누릴 수 있는 상품이 나왔다. 하나금융투자는 지속 가능한 글로벌 기업에 장기 투자하고 증여를 위한 각종 혜택을 제공하는 증여랩을 출시했다고 28일 밝혔다. 이 상품은 지난주 사흘간 사전예약을 통해 330계좌, 120여억원을 모집했다.

증여랩은 미국 대표 경제지인 포천이 선정한 세계에서 가장 존경받는 기업 가운데서 투자 종목을 발굴한다. 투자가치, 재무상태, 지속 가능성 등을 종합적으로 평가해 포트폴리오를 구성한다. ESG(환경·사회·지배구조) 평가점수가 투자 기업 선정의 핵심이다. 증여까지 염두에 둔 장기 투자를 위해서는 지속 가능성이 중요하기 때문이다.

하나금융투자 관계자는 “이번에 출시되는 증여랩은 대표 글로벌 기업에 장기 투자해 증여는 물론 ESG를 직간접적으로 경험하는 첫걸음이 될 것”이라고 강조했다.

증여랩은 증여에 필요한 여러 혜택도 제공한다. 가입자에게는 증여세 신고 대행 서비스를 제공하고, 장기 보유 시 수수료를 단계적으로 낮춰 장기 투자에 유리하게 했다. 또 고객의 요청사항을 운용에 적극 반영하는 랩어카운트의 장점을 지니고 있다. 랩어카운트란 증권사가 투자자 자산을 투자자의 성향에 맞게 관리해주고 수수료를 받는 상품이다.

증여랩은 우수 기업을 장기 보유하는 장기보유형과 시장 상황에 맞춰 포트폴리오를 조정하는 자산배분형 두 가지로 출시됐다. 최저 가입 한도는 장기보유형이 1000만원, 자산배분형은 2000만원이다. 기본 수수료는 선취 연 1.0%에 후취 1.2%다. 후취 수수료는 5년 갱신 시 장기보유형은 최대 0.5%까지, 자산배분형은 최대 0.6%까지 내려간다. 계약기간은 기본 1년이다. 만기에 해지하지 않으면 연 단위로 자동 연장된다. 1년 이내 중도해지도 가능하지만 중도해지 수수료를 부담해야 한다.

박의명 기자 uimyung@hankyung.com