By 하리스 앤와 (Haris Anwar)

하리스는 17년동안 블룸버그, 로이트,다우존스 및 더 글로브 엔드 메일을 포함한 세계 유수의 미디어들에서 근무한 기자이다.

(2022년 8월 11일 작성된 영문 기사의 번역본)
  • 주기적으로 배당금을 상향하는 기업들은 투자자에게 안정적이고 신뢰할 수 있는 소득을 제공한다.
  • 홈디포는 은퇴자들에게 배당금 소득을 지속적으로 보낼 수 있는 기업이다.
  • 전 세계에서 현금 보유량이 가장 높은 애플은 배당금 상향 여력이 크다.

증시에서 안정적이고 신뢰할 만한 수익을 바라보면서 소득에 중점을 두었던 투자자들에게 지난 3년은 어려운 시기였다. 우선 팬데믹으로 인해 시장이 무너졌고, 그 이후에는 40년래 최고 수준의 인플레이션이 나타났으며, 시장은 약세장 영역에 진입했다. 그리고 이제는 경기침체 공포가 나타났다.

하지만 여러 거시경제적 압박에도 불구하고 포트폴리오 안정성을 높이는 합리적인 방법은 존재한다. 소득 상승을 확보할 수 있는 한 가지 증명된 방법은 고품질의 배당성장주를 매수하는 것이다.

분기별 현금 배당을 지속적으로 상향 조정한 기업들은 호황, 불황, 경기침체 등 어떤 시기에도 투자자들에게 지속적이고 신뢰할 만한 소득을 제공하는 능력을 지니고 있다.

또한 이러한 배당성장주는 인플레이션에 대응하는 훌륭한 수단이기도 하다. 고정된 원리금과 이자를 지급하는 채권과 달리, 배당성장주는 주기적으로 배당을 상향 조정해 투자자들의 구매력을 높여 준다. 배당금으로 받은 현금은 재투자해 더 많은 주식을 매입하거나 월간 지출에 사용할 수 있다.

오늘은 장기 은퇴 포트폴리오에 적합한 리스크가 낮은 고품질 배당주 3종목을 다음과 같이 선정해보았다.


1. 홈디포

  • 5년 평균 주당 배당성장률: 19.4%
  • 배당수익률: 2.44%
  • 배당성향: 45%

가정 개선용품 소매업체 홈디포(NYSE:HD)는 은퇴자들에게 지속적으로 배당을 지급할 수 있는 완벽한 종목이다. 홈디포는 최근 수년 동안 전자상거래 활성화와 소비자 행동 변화에 대비하기 위해 대규모로 투자했다.

홈디포 주가는 올해 들어 25% 하락했고 지금이 좋은 진입점이다.
홈디포 주간 차트
홈디포 주간 차트

팬데믹이 덮치기 전에 홈디포는 110억 달러 규모의 구조조정 계획을 통해 매장을 현대화하고, 디지털 판매 옵션을 업그레이드했으며, 핵심 고객들을 위한 상품을 개선했다.

이를 통해 홈디포는 성장 사이클을 유지할 것이며, 특히 뜨거운 부동산 시장과 소비자 행동 변화로 가정용 가구 및 개선용품 관련 제품이 쏟아지는 지금 시기에 더욱 그렇다.

또한 홈디포는 신뢰할 수 있는 배당 기업이다. 지난 5년 동안 분기별 배당은 연 평균 19% 늘었다. 연 배당수익률은 2.44%이고, 분기별 주당 1.9달러를 지급한다.
홈디포 배당 역사
홈디포 배당 역사
출처: 인베스팅프로

2. 애플

  • 5년 평균 주당 배당성장률: 10%
  • 배당수익률: 0.54%
  • 배당성향: 14.7%

애플(NASDAQ:AAPL)은 배당을 주기적으로 지급하는 라지캡 기업이며 매우 안정적인 향후 전망을 가지고 있다. 아이폰 제조사 애플의 현금 및 현금성자산 규모는 1,800억 달러에 이르지만, 지난 3년 동안 배당 지출은 연 140억 정도 밖에 되지 않았다.

애플 주가는 올해 4% 하락했다. 같은 기간 나스닥 100 지수는 15% 이상 떨어졌다.
애플 주간 차트
애플 주간 차트


애플의 배당성향은 단 14%이기 때문에 호황이든 불황이든 배당 상향 조정과 자사주매입을 통해 지속적으로 소득을 제공할 여지가 크다. 지난 5년 동안 연간 거의 10%씩 배당금을 올렸다.

또한 최근 수년 동안 애플은 S&P 500 상장 기업 중에 자사주매입을 가장 큰 규모로 시행한 기업이었다. 스마트폰, PC, 웨어러블 기기 제조사인 애플은 2021 회계연도에 855억 달러 어치의 자사주를 매입했고 배당에는 145억 달러를 지출했다.
이러한 강세와 탄탄한 실적 덕분에 애플 주가는 고성장주에 대한 매도세 속에서 상대적으로 변동성이 적었다.


3. 비자

  • 5년 평균 주당 배당성장률: 19%
  • 배당수익률: 0.7%
  • 배당성향: 21%

거대 글로벌 결제 기업 비자(NYSE:V)도 신뢰할 수 있는 배당 역사를 가지고 있고 리스크가 낮은 종목에 투자하고자 하는 은퇴자들을 위한 좋은 선택이다. 비자는 13년 연속 연 배당을 상향 조정했고, 또 상향을 유지할 수 있는 충분한 현금을 보유하고 있다.

지난 5년 동안 비자의 평균 연간 배당성장률은 20%에 가깝다. 같은 기간 동안 주가는 112%
상승해 S&P 500 수익률의 2배를 넘었다.
비자 월간 차트
비자 월간 차트

여행 업계가 팬데믹 타격에서 회복되기 시작하는 만큼, 세계 최대 결제 처리 네트워크를 보유하고 있는 비자는 대규모 경제적 해자로부터 수혜를 입을 수 있다. 약 1억 명 이상의 판매자가 비자 시스템을 사용하고 있고, 2021년에 시스템을 통해 처리된 거래액은 13조 달러를 넘어섰다.

주: 필자(Haris Anwar)는 애플, 홈디포의 주식을 보유하고 있습니다.

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