하나증권은 4일 BNK금융지주에 대해 "대형 금융지주사 못지않은 수준의 밸류업(기업가치 제고) 공시를 할 것"이라고 전망했다. 투자의견 '매수'와 목표주가 1만1500원은 유지했다.이 증권사 최정욱 연구원은 "BNK금융지주는 금융체계상 중요 금융기관(D-SIFI)에 대한 추가 자본 1%를 부과받지 않으므로 중장기 타깃(Target) 보통주자본비율(CET1)은 대형 금융지주사들의 13% 수준보다 낮을 가능성이 높다"며 "현 CET1이 12.2%이고, 내년 목표 CET1이 12.5% 정도이기 때문에 중장기 타깃 CET1도 12.5% 부근에서 설정될 것"이라고 예상했다.이어 "CET1이 타깃 CET1에 빠르게 근접하거나 넘어설 경우, 2027년까지 목표 총주주환원율을 대형 금융지주사 수준인 50%까지 상향하는 것을 검토하지 못할 이유가 없다"며 "결국 매년 주주환원율 상향 폭 자체는 대형 금융지주사보다 더 커질 공산이 크기 때문에 밸류업 관점에서 투자 매력은 계속 높아질 것"이라고 내다봤다.BNK금융지주의 올해 기대 배당수익률은 약 7.2%, 총주주환원율은 30%로 상승할 것이란 게 최 연구원은 분석이다.그는 "올해 연간 순이익이 약 30% 가까이 증익되면서 총 주당배당금(DPS)도 650원으로 전년 대비 28% 상승할 것"이라며 "현재 주가 기준 총배당수익률은 7.2%에 달하며 중간배당을 제외한 기말배당만으로도 약 5.0%의 배당수익률이 기대된다"고 말했다.이어 "상·하반기 자사주 매입분 330억원을 포함할 경우 총주주환원율은 30%로 상승할 것"이라며 "8월 초 1만원을 상회하던 주가는 최근 밸류업 지수 미편입에 따라 9000원을 밑돌면서 가격 매력이 높아졌다"고 판단했다.하나증권은 BNK금융지주의 3
한국투자증권은 4일 JB금융지주에 대한 투자의견을 기존 '중립'에서 '매수'로 상향 조정했다. 자산건전성 악화 사이클이 정점을 지나는 가운데, 우수한 수익성이 적정 성장과 주주환원율 확대로 이어지고 있다는 분석에서다. 목표주가로는 2만1000원을 제시했다.백두산 한국투자증권 연구원은 "3분기 지배순이익은 1685억원으로 시장 추정치(컨센서스)를 1% 밑돌 전망"이라며 "은행합산 원화대출금은 전분기 대비 0.5% 증가할 전망이다. 은행합산 분기 순이자마진(NIM)은 2.64%로 전분기 대비 9bp 하락할 전망"이라고 말했다.다만 "점진적으로 기반사업에서 수익성 높은 핵심사업으로 자산 포트폴리오 조정이 진행되면서 향후 NIM 하락은 최소화할 전망"이라며 "오히려 4분기에는 NIM이 소폭 개선될 것"이라고 설명했다.3분기 대손율은 0.86%로 안정화 수순이다. 백 연구원은 "지난해 초부터 빠르게 나빠지던 자산건전성 지표가 적정 대출 신규 취급 전략과 고금리 추이가 반전되는 매크로 요인 덕에 개선될 것으로 보인다"고 했다.백 연구원은 이어 회사가 지난달 24일 발표한 기업가치 제고 계획에 대해 "2026년 목표 ROE '13%+알파(α)', 주주환원율 45%를 제시한 것은 기대 이상이었다"며 "배당성향은 28%로 고정하는 가운데 주주환원율 상승분을 모두 자사주 매입으로 배분하는 것도 효과적인 주주가치 제고 방안이었다"고 평가했다. 그러면서 "추후 자사주 매입의 소각 전환율에 대한 불확실성이 줄어들 경우에는 주주환원과 관련된 모멘텀이 더욱 부각될 것"이라고 짚었다.신민경 한경닷컴 기자 radio@hankyung.com
뉴욕증시의 주요 지수가 일제히 하락했다. 이스라엘과 이란의 갈등이 고조되며 국제 유가가 올라 물가상승 우려가 커졌지만, 서비스업 구매자관리지수(PMI)는 강세를 보였다.3일(현지시간) 뉴욕증권거래소(NYSE)에서 다우존스30산업평균지수는 전장보다 184.93포인트(0.44%) 하락한 4만2011.59에 마감했다. 스탠더드앤드푸어스(S&P)500지수는 전 거래일 대비 9.6포인트(0.17%) 밀린 5699.94, 나스닥종합지수는 전장보다 6.65포인트(0.04%) 내린 1만7918.48에 장을 마쳤다.국제유가가 치솟으며 물가 상승 우려가 다시 불거졌고, 투자심리가 위축됐다. 조 바이든 미국 대통령은 이스라엘이 이란의 미사일 공격에 대한 보복으로 이란의 석유 시설을 공격할 수 있다는 관측에 "논의 중"이라고 밝혔다.바이든 대통령의 발언 후 서부텍사스원유(WTI) 선물은 전 거래일보다 3.61달러(5.15%) 튀어 오른 배럴당 73.71달러에 거래를 마쳤다. 글로벌 벤치마크인 브렌트유 12월 인도분 가격은 전장 대비 3.72달러(5.03%) 급등한 배럴당 77.62달러에 마감했다.다만 서비스업 PMI가 호조를 보이며 경기침체 우려는 완화했다. 미국 공급관리협회(ISM)는 9월 서비스업 PMI가 54.9로 집계됐다고 발표했다. 이는 전월치 51.5보다 크게 개선됐으며 2023년 2월 이후 가장 높은 수치다.업종별로 보면 S&P500에서 에너지, 정보기술(IT), 커뮤니케이션은 상승했다. 그 외 경기소비재, 소재, 부동산 업종의 주가는 하락했다.엔비디아는 3% 넘게 올랐다. 젠슨 황 최고경영자(CEO)가 차세대 인공지능(AI) 그래픽 처리장치(GPU) 블랙웰에 대해 수요가 매우 강하다고 밝히면서다. 테슬라는 3% 이상 하락했다. 차량 인도량이 기대를 밑돌았기 때문이다.청바지로 유명한 대형 의류기