직접투자 두렵다면…워런 버핏이 추천한 ETF에 관심을

‘동학개미’로 불리는 개인들의 증시 투자 열기가 거세다. 직접 주식에 투자하기 두려운 이들에겐 상장지수펀드(ETF·Exchange Traded Fund)를 추천한다. 투자의 대가 워런 버핏은 “잘 아는 종목에 장기 투자하라....

2020.10.04 15:32

부모님을 모시기 앞서 고려할 부동산 세금

K씨는 어머니와 같은 아파트 단지에서 20년간 살고 있다. 어머니는 어머니 명의의 집에, K씨는 본인 명의의 집에 거주한다. K씨는 80대인 어머니와 합가를 고려 중이다. 당장 집을 팔기 전엔 1세대 2주택자가 돼 세금이 많이 나올 것 같아 걱정이다. K씨가 고려해야 ...

2020.09.27 16:52

IRP 700만원 세액공제…가을엔 꼭 챙기세요

개인형 퇴직연금(IRP)에는 반드시 가입하는 것이 좋다. 전 금융회사에 보유한 연금저축 및 확정기여형(DC) 연금과 합쳐 연 1800만원까지 부을 수 있다. 납입 한도가 있다는 건 혜택이 그만큼 크다는 얘기다. 기본 700만원에서 최대 900만원까지 연말 세액공제가 가...

2020.09.20 15:42

가입완화에 절세혜택…ISA 다시 각광받을까

개인종합자산관리계좌(ISA)는 2016년 탄생했다. 저금리·저성장 시대에 맞게 개인의 재산 형성을 도우려는 취지에서 도입됐다. 당시 비과세 혜택이 주어지면서 각광받았다. 한 계좌로 다양한 상품에 투자할 수 있다는 점 등 여러 장점이 부각됐다. 금융회사 간의...

2020.09.13 15:40

레버리지·인버스 투자…방망이 짧게 쥐어라

올 상반기 개인투자자의 레버리지·인버스 상장지수펀드(ETF) 투자 금액은 전년 상반기 대비 3배 규모에 달했다. 인덱스 투자란 목표로 한 지수의 움직임과 긴밀하게 포트폴리오를 짜고 시장의 평균 수익을 추구하는 것이다. 목표 인덱스의 ‘2배 이상 ...

2020.09.06 16:08

연금펀드로 똑똑하게 노후 준비하자

개인형 퇴직연금(IRP)과 연금저축은 금융상품 중 세제 혜택이 가장 크다. 연소득 5500만원 이하의 직장인이 IRP에 300만원, 연금저축에 400만원을 납입하면 매년 약 115만원(16.5%)의 절세 효과가 있다. 50세 이상 근로자는 올해부터 2022년까지 납입 ...

2020.08.30 16:26

안정적·장기적 배당수익 주는 상장리츠에 관심을

6·17 부동산 대책 발표 이후 부동산으로 유입되던 자금 흐름이 눈에 띄게 줄었다. 하지만 ‘부동산 불패 신화’에 대한 강한 믿음 때문일까. 여전히 부동산에서 투자 기회를 엿보는 사람이 많다. 이런 투자자에겐 부동산 대체투자 상품인 상...

2020.08.23 15:35

코로나에도 생활 필수품 소비는 꾸준…'소비재 펀드'에 주목해보자

삼성은 1938년 대구에서 창업한 삼성상회에서 출발했다. 초기엔 국수를 팔았고 제분, 제당, 면방직으로 사업을 확장했다. 제일모직부터 삼성전자에 이르는 지금의 삼성이 이뤄졌다. 최첨단 기술의 총아인 반도체로 대표되는 삼성의 시작은 밀가루와 설탕, 면 등 세상을 살아가는...

2020.08.17 15:34

대기자금 필요하다면…묵히지 말고 전자단기사채로 눈 돌려야

한국은행에 따르면 6월 예금은행 저축성 수신의 가중평균 금리(신규 취급액)는 역대 최저치인 연 0.89%를 기록했다. 전달보다 0.18%포인트 하락했다. 정기예금 이자율은 연 0.88%로, 전월 대비 0.19%포인트나 떨어졌다. 본격적인 ‘제로(0) 금리 시...

2020.08.09 15:46

주택시장 '패닉바잉'…중소형 빌딩시장으로 옮겨붙고 있다

6월 이후 중소형 빌딩 거래가 늘었다. 20억~50억원가량의 서울권 매물 위주다. 입지와 가격, 수익률 면에서 ‘A급’보다는 ‘B급’ 매물 거래가 많았다. A급 매물은 늘 희소성이 높다. 시장에 나오면 단기간에 사라진다. 최근...

2020.08.02 15:36

재테크 초보라면 직접보다 간접 투자를…내게 맞는 펀드 찾아야

재테크 초보에겐 직접 주식에 투자하기보다 간접투자상품인 펀드를 선택할 것을 추천한다. 펀드가 매력적인 이유는 소액으로도 손쉽게 투자가 가능하는 점이다. 직접 투자하기 쉽지 않은 다양한 자산에 분산 투자하는 효과를 낼 수 있다. 내게 필요한 매력적 펀드를 고르는 방법은 ...

2020.07.26 15:40

금융지주 신종자본증권…저금리 시대의 투자 대안

신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 이후 각국 정부가 유동성 공급 정책을 펴고 있다. 정기예금 금리가 연 1%를 밑도는 초저금리 시대가 도래했다. 크레딧 시장도 변동성이 크게 커졌다가 각국의 부양정책으로 다소 완화되는 분위기로 전환됐다. 이에 따라 국내 금융지주사들...

2020.07.24 11:04

안전자산 필요한 시기…자산관리 효율성 높여주는 싱가포르 리츠에 주목

신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 이후 금융시장의 변동성이 커지면서 안전자산이 부각되고 있다. 인기가 높아지면서 상대적 수익률은 떨어졌다. 채권의 기대수익률도 하향 평준화가 진행 중이다. 저성장·저금리 국면이 지속되고 변동성이 커지는 와중에 안정적이고...

2020.07.19 16:00

10년 이상 부모님 모시고 산다면 '동거주택 상속공제' 로 節稅하세요

얼마 전 남편의 사망으로 혼자가 된 60대 주부 K씨가 외동아들에게 재산을 증여할 방법을 문의해왔다. K씨는 서울 강남에 40평형대 아파트(시가 25억원)를 보유했고, 현금을 5억원 갖고 있다. 모든 자산을 자녀에게 넘긴다고 가정했을 때 예상되는 상속세는 7억7200만...

2020.07.05 15:37

변동성 장세서도 시장 대비 초과 수익…공모주 청약·펀드 관심을

신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 이후 끝을 알 수 없던 주식시장 하락세는 각국 중앙은행이 ‘헬리콥터 머니’를 뿌리면서 진정됐다. V자 반등도 나타났다. 그러나 무작정 주식시장에 돈을 넣자니 아직 불안하다. 이럴 땐 어디에 투자해야 할까. 공...

2020.06.28 15:35

안정적 자산배분과 정기적 리밸런싱으로 코로나 위기 넘겨야

신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태 이후 세계 자산시장이 요동쳤다. 최근 고객들의 주요 질문은 다음과 같다. ‘떨어졌던 주가지수가 많이 올랐는데 지금 들어가도 될까요?’ ‘코로나19가 재확산하면 다시 크게 빠지지 않을까요?&rs...

2020.06.21 15:50

개별 펀드 관리 힘들다면…공모펀드 묶음관리 서비스 어때요

개별 종목을 사고팔 때의 불편함을 피하기 위해 공모펀드(주식형)에 가입하는 사람이 많다. 가입한 펀드 수가 많다면 개별 종목에 투자하는 것과 마찬가지로 관리가 불편하다. 신한은행의 ‘펀드 묶음관리 서비스’를 활용하면 이런 불편을 해결할 수 있다. ...

2020.06.14 15:31

안정성에 성장성까지…年 2~2.5% 배당 주는 '글로벌 거래소' 투자 어때요

주요국 증시가 오름세를 나타내고 있다. 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태를 극복할 백신과 치료제 개발에 대한 기대가 커졌고, 경제 활동이 차츰 정상화되는 나라가 늘었기 때문이다. 그러나 미국과 중국 간 힘겨루기, 더딘 실물경기 회복세, 기업실적 침체 장기화는...

2020.06.07 15:42

은퇴 후 생활비가 걱정이라면? 주택연금 제도 활용을

40대 후반에서 50대 초반 사이에 직장에서 은퇴했다면 국민연금 수령 시점인 만 60~65세까지 10년 이상의 ‘소득 단절’을 겪을 수 있다. 급여소득이 끊긴 고령자는 집 한 채만 보유한 ‘하우스 푸어’가 되기 쉽다. 주택연금...

2020.05.31 15:41

'악마의 금속?'…경기 회복기엔 金보다 수익률 좋은 銀에 주목해야

신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 사태로 각국 정부가 금리를 인하하고 있다. 막대한 유동성이 공급되면서 기존 화폐가치에 대한 불안감도 커지고 있다. 가치 보존 수단으로 금과 더불어 은이 존재감을 드러내고 있다. 은은 가격 변동성이 심해 ‘악마의 금속&r...

2020.05.24 15:39