공들여 쌓은 ISA, 100% 활용하려면 [김진웅의 100세 시대와 평생 자산관리]

최근 ISA(개인종합자산관리계좌)가 많은 인기를 끌고 있습니다. 본격적인 자산관리를 목적으로 ISA가입을 고민하는 분들을 위해 주요 내용과 활용법들을 살펴보겠습니다.1) 절세로 실질수익율 제고ISA는 3년 이상의 유지기간 중 발생해 누적된 통산소득에 대해 일정 한도까지...

2024.07.05 09:01

끈적끈적한 인플레이션…자산관리 어떻게? [하준삼의 마켓톡]

지난달 서울 중구 대신파이낸스센터에서 개최된 한국금융산학학회 포럼에 참석했습니다. 6명의 금융전문가가 '한국금융시장 진단'이라는 주제로 주가와 금리, 환율, 국제유가에 대해 현장감 있는 발표를 이어갔습니다. 각자 다른 주제를 이야기했지만, 빠지지 않는 요...

2024.07.03 09:32

자산관리 주류로 뜬 증권사…주식·부동산·세금 종합관리

국내 자산관리(WM) 분야의 양대 축은 은행과 증권사다. 크게 분류하면 은행은 보수적이지만 안정적인 투자를, 증권사는 공격적인 투자를 선호하는 자산가들이 주로 거래했다.그런데 최근 들어서는 자산가들의 증권사 선호 현상이 짙어졌다는 게 금융권의 전반적인 시각이다. 젊은 부자가 늘어나면서 이들이 위험을 감수하는 공격적 투자를 원하기 때문이다. 연령대가 있는 기...

2024.07.01 17:58

IPO·M＆A로 수백억 쥔 '뉴리치'…곳간 열쇠, 증권사 WM에 맡긴다

자산관리(WM) 시장이 대격변기를 맞았다. WM 시장을 주도하는 고액 자산가들은 그동안 주거래은행의 예·적금 상품에 자산을 맡기고 프라이빗뱅커(PB)가 소개하는 투자상품으로 자산을 불려왔다. 그러나 최근 몇 년간 증권사 자산운용사 벤처캐피털(VC) 사모펀드...

2024.07.01 17:46

부의 축적, 소득보다 자산이 중요합니다 [심형석의 부동산정석]

한국의 1인당 국민소득(GNI)이 사상 처음으로 일본을 앞선 것으로 나타났습니다. 이달 한국은행 발표에 따르면 지난해 한국의 1인당 국민소득은 3만6194달러였습니다. 반면 일본은 3만5793달러로 한국이 일본보다 1인당 국민소득이 401달러 더 많았습니다.한국이 5년...

2024.06.24 08:30

美연기금도 베팅…비트코인 '몰빵'보단 '적립식'으로 담아라

최근 글로벌 연기금의 포트폴리오에서 가장 두드러지는 변화를 꼽으라면 비트코인을 빼놓을 수 없다. 올초 미국 증시에 비트코인 현물 상장지수펀드(ETF)가 상장하며 기관투자가의 암호화폐 투자가 본격적으로 시작됐다. 아직 국내에선 기관의 비트코인 투자가 금지돼 있지만, 미국...

2024.06.23 17:20

은행·증권 자산관리총괄 신설…신한투자증권 인사·조직개편

신한투자증권이 소비자 중심의 자산관리체계 구축과 디지털 비즈니스 혁신 추진을 위해 조직개편을 단행했다.신한투자증권은 3일 그룹 차원의 자산관리 사업모델 고도화를 위해 자산관리총괄 조직을 신설했다고 밝혔다.자산관리총괄은 증권과 은행의 PWM(프라이빗 웰스 매니지먼트&mi...

2024.06.03 09:55

기업은행, 행원급 자산관리 전문가 '슈퍼 루키 WM' 선발

기업은행은 지난 29일 서울 을지로 기업은행 본점에서 ‘제2기 Super Rookie WM’ 발대식을 가졌다고 밝혔다. ‘Super Rookie WM’은 자산관리에 열정과 잠재적 역량을 갖춘 미래 자산관리 인력을 조기...

2024.05.30 14:09

부동산 자산관리 수수료, 제대로 알고 계시나요?

부동산 시장의 성장과 함께 부동산 자산관리의 중요성이 더욱 강조되고 있습니다. 특히 개인 소유의 수익형 빌딩, 즉 중소형 빌딩 또는 꼬마빌딩이 늘어나면서 전문적인 관리의 필요성이 높아지고 있습니다. 그러나 부동산 자산관리 서비스에 대한 이해 부족과 불투명한 수수료 책정...

2024.05.28 17:30

은행 WM 경쟁…'노멀리치' 공략이 승부처

미국 2위 은행 뱅크오브아메리카(BoA)가 디지털 플랫폼으로 자산관리(WM) 서비스를 세분화하는 전략을 펼쳐 지난 5년간 운용자산 규모를 300조원 넘게 늘린 것으로 나타났다. 주로 오프라인에서 고액 자산가를 대상으로 이뤄지던 WM 서비스 고객군을 온라인에서 중산층까지...

2024.05.01 18:10

KB금융, '골드앤와이즈 더 퍼스트' 2호점 반포에 오픈

KB금융그룹은 지난달 30일 고액자산가 대상 종합자산관리센터인 ‘KB 골드앤와이즈 더 퍼스트(GOLD&WISE the FIRST)’ 반포센터 오픈 기념식을 열었다고 1일 밝혔다.‘KB 골드앤와이즈 더 퍼스트’는 KB금융의 프라...

2024.05.01 13:32

마이클 잭슨도 꽂혔다더니…부자들 뭉칫돈 싸들고 몰렸다

투자 불확실성이 커지면서 최근 고액 자산가들은 부의 증식보다 상속, 증여 등 이전에 관심을 두고 있다. 특히 원하는 방식으로 재산을 넘겨줄 수 있는 '유언대용신탁'을 찾고 있다는 전언이다. 최근 가입 금액을 낮춘 보급형 상품이 등장하며 일반인들로 이용자가...

2024.04.29 15:43

농협은행, '증여 서포터즈' 발대식…"체계적 증여 전략 수립"

농협은행은 지난 22일 서울 충정로 본사에서 고액자산가를 위한 컨설팅 전문인력 17명으로 구성된 '증여 서포터즈' 발대식을 개최했다고 23일 밝혔다.'증여 서포터즈'는 고객 관점에서 1대1 맞춤형 상담 지원을 제공한다. 농협은행의 '...

2024.04.23 15:20

美 IPO·M&A 활기 돌자…골드만삭스 '깜짝 실적'

미국 대형은행 골드만삭스가 투자은행(IB)과 자산관리 부문 매출 증가로 올해 1분기 ‘깜짝 실적’을 냈다. 매출, 주당순이익(EPS) 등이 시장 예상 수준을 크게 웃돌자 골드만삭스 주가는 15일(현지시간) 2.9% 뛰어올랐다.이날 CNBC에 따르면...

2024.04.16 18:20

'슈퍼리치' 전략 통했다…골드만삭스 1분기 매출 16% 증가

골드만삭스가 투자은행(IB)과 자산관리 부문 매출이 크게 늘면서 올해 1분기 호실적을 거뒀다.15일(현지시간) CNBC에 따르면 골드만삭스의 1분기 매출은 142억1000만달러로 전년 동기 122억2000만달러보다 16.28% 증가했다. 월가 전망치인 129억2000만...

2024.04.16 07:22

모건스탠리에 칼 빼든 美당국

미국의 주요 금융당국이 모건스탠리를 정조준하고 나섰다. 이 은행이 자금세탁 위험이 있는 고객을 제대로 관리하고 있는지 들여다본다는 방침이다. 성장세를 주도하던 자산관리(WM) 사업부가 조사 대상에 오르자 모건스탠리 주가는 하루 새 5% 넘게 떨어졌다.월스트리트저널(WSJ)은 미 재무부와 증권거래위원회(SEC), 통화감독청(OCC) 등 여러 연방 단위 규제당...

2024.04.12 18:27

英 제재받는 러 억만장자가 고객?…美 금융당국, 모건스탠리 정조준

재무부를 포함한 미국의 주요 금융당국이 한꺼번에 모건스탠리를 정조준하고 나섰다. 이 은행이 자금세탁 위험이 있는 고객을 제대로 관리하고 있는지 샅샅이 들여다보겠다는 방침이다. 그간 성장세를 주도해 온 자산관리(WM) 사업부가 조사 대상에 오르자 모건스탠리 주가는 하루 ...

2024.04.12 15:17

"엔비디아라도 몰빵은 금물…반도체 ETF 조금씩 사 모아라"

“최근 마이크로소프트(MS) 시가총액이 미국 1위에 올랐죠. 그런데 MS는 2000년에도 1위였습니다. 당시 MS 주식에 투자했다면, 수익률은 무려 2014년까지 마이너스(-)입니다.”국내 대형 은행의 스타 프라이빗뱅커(PB)들은 지난 28일 서울...

2024.03.31 18:49

"분산 투자…지금은 뻔한 게 답이다" 한경 머니로드쇼 전문가 조언

국내 자산관리 전문가들이 올해 성공적인 투자를 위해 자산군을 다변화하는 ‘포트폴리오 투자’에 나서라고 당부했다. 미국 대선, 주요국의 기준금리 인하 등 예측하기 어렵지만 시장에 큰 영향을 주는 이벤트가 예정된 만큼 위험을 분산해야 수익률과 안정성을...

2024.03.31 18:22

대전·세종 부동산 자산관리 최고위과정 다음 달 개강

대전·세종 부동산 자산관리 최고위 과정이 다음 달 8일부터 7월 22일까지 15주간, 대전 및 세종 지역을 대상으로 제7기 교육과정을 개강한다.이번 강의는 미래에 대한 통찰력을 바탕으로 혁신적이고 창의적인 부동산자산관리의 능력을 키울 수 있는 학습의 장으로...

2024.03.20 10:30