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화우, 하나은행 출신 신탁 전문가 영입…자산관리센터 강화
법무법인 화우가 배정식(사진 왼쪽)·박현정 전 하나은행 리빙트러스트센터장을 각각 수석전문위원, 전문위원으로 영입했다고 1일 밝혔다.배 위원은 상속·증여·후견·신탁·기업승계 관련 사건을 10만 건 넘게 다룬 ...
2024.11.01 10:03
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인도 택시 운전사와 스웨덴 택시 운전사의 월급 [이윤학의 일의 기술]
그럼 성과는 어떻게 낼 수 있을까요? 좋은 성과를 내기 위해선 먼저 성과를 평가하는 기준에 대해 잘 이해해야 합니다. 인도 택시 운전사와 스웨덴 택시 운전사의 월급은 48배 차이가 난다고 합니다. 상식적으로 생각해 엄청난 교통 체증, 교통 법규를 지키지 않는 차량과 보...
2024.10.30 06:30
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"슈퍼리치 2세 교육·결혼 책임"…은행, 프리미엄 자산관리 경쟁
‘슈퍼리치’를 잡기 위한 은행권의 자산관리(WM) 서비스 경쟁이 치열해지고 있다. 국민 신한 하나 우리 농협 등 5대 은행에 이어 국책은행인 기업은행까지 ‘프리미엄 자산관리’를 내걸고 WM 시장에 도전장을 내면서다. 특화점포 ...
2024.10.16 17:40
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신한투자증권, 자산증대 이벤트…"최대 300만원 상품권 드려요"
신한투자증권은 자산 순증액이 10억원 이상인 고객을 대상으로 이벤트를 실시한다고 4일 밝혔다.이번 이벤트는 기존 거래 고객 포함 생애 최초로 신한투자증권에 위탁한 순증 자산이 10억원 이상 되는 고객에게 최대 300만원의 백화점 상품권을 제공한다. 자산증대 금액이 10...
2024.10.04 10:14
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자산관리 솔루션팀 출범…신한금융, 전문가 80여명
신한투자증권이 23일 자산관리(WM) 솔루션 팀 ‘신한 프리미어 패스파인더’를 출범하고 WM사업을 강화한다.단장인 오건영 신한은행 팀장을 비롯해 이선엽 신한투자증권 이사, 박석중 부장 등 신한은행과 신한투자증권의 투자 전문가 80여 명이 팀으로 구성됐다. 새로운 자산관리 브랜드인 ‘신한 프리미어’도 선보였다. 고객...
2024.07.23 17:32
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상속·증여세 없는 천국…UAE로 투자이민 간다
절세를 위해 해외에 법인을 설립하거나 시민권을 취득하려는 한국인 부자가 꾸준히 늘고 있다. 이들을 확보하려는 각 나라의 경쟁도 치열하다. ‘아시아 세금 천국’으로 불리는 싱가포르, 최근 ‘가상자산 산업 허브’로 떠오른 아랍에미...
2024.07.17 17:15
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아내는 대표, 아들은 이사…'패밀리 오피스'로 절세효과 높인다
자산가 A씨는 기업을 매각해 벌어들인 돈 수천억원을 관리하기 위해 최근 한 증권사의 패밀리오피스 팀을 찾았다. 그가 “부를 불리기보다는 안정적으로 자녀에게 남겨주고 싶다”고 하자 MFO팀은 채권 등 안전자산 70%, 고위험·고수익 자산...
2024.07.17 17:14
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"문중 땅 판 돈으로 국고채 사세요"…'인공지능 PB'가 수십억 투자 제안
40대 A씨는 투자해둔 20억원어치 채권의 만기가 돌아오자 스마트폰을 켰다. 삼성증권 모바일트레이딩시스템(MTS)에 접속해 디지털 프라이빗뱅커(PB)와 상담하기 위해서다. 디지털 PB가 이 고객을 응대하는 동안 한쪽에선 인공지능(AI) 시스템이 이 고객이 반복 언급한 ...
2024.07.09 18:10
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"채권·대출채권담보부증권 등 금리형 상품 주목하는 슈퍼리치"
“슈퍼리치들은 금리 인하를 앞두고 채권이나 대출채권담보부증권 등 금리형 상품으로 눈을 돌리고 있습니다.” 박재현 한국투자증권 개인고객그룹장(사진)은 8일 “한국투자증권의 개인 고객 금융 상품 잔액이 5월 말 기준 61조원을 넘어...
2024.07.08 15:51
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간판도 없는 도심 속 비밀공간…"3층은 30억, 7층은 100억부터"
“기다리고 있었습니다, 고객님. 4층 상담실로 바로 들어가시면 됩니다.”고객이 주차장에 차를 대는 순간 1층 직원 서너 명이 일사불란하게 움직인다. 다른 고객과 겹치지 않게 짠 동선에 맞춰 고객을 예약된 상담실로 안내하기 위해서다. 서울 강남구 압...
2024.07.07 18:28
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직접 사모펀드 꾸리는 영리치들…韓 넘어 해외 비상장주식 베팅
인터넷 쇼핑몰 스타일난다를 로레알에 6000억원에 매각한 김소희 전 대표, 공차코리아를 유니슨캐피탈에 340억원에 매각한 김여진 전 대표, 새벽 배송 업체 마켓컬리를 창업한 김슬아 대표 등은 모두 30대에 수백억~수천억원대 자산가 반열에 오른 창업자로 유명하다. 올해 ...
2024.07.07 17:35
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유언신탁·손주 미래설계…후발 증권사, 틈새시장 공략
특정 증권사가 주도하던 고액 자산가 중심의 자산관리(WM) 시장 판도가 바뀌고 있다. 중소형 증권사까지 차별화된 전략으로 WM 틈새시장 공략에 나서고 있다. 유망 비상장사 주식을 고액 자산가 전용 상품으로 내놓거나 유명 프라이빗뱅커(PB)를 거액을 주고 영입하는 등 경쟁이 치열해지는 양상이다.7일 금융투자업계에 따르면 주요 6대 증권사(삼성증권·...
2024.07.07 17:32
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"슈퍼리치, 국내선 만족 못해"…해외 돌며 투자상품 찾는 '금융집사'
김지윤 정치학자, 송길영 바이브컴퍼니 부사장, 김대식 KAIST 교수, 조영태 서울대 교수…. 요즘 한국 사회에서 ‘핫한’ 지식인들이다. 공통점이 하나 더 있다. 삼성증권 자산관리(WM) 조직이 주최하는 포럼의 강연자들이다. 하지만 이...
2024.07.02 18:13
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"1兆 유치하면 30억 인센티브"…PB, 사생활 포기하고 동분서주
초고액 자산가를 상대하는 프라이빗뱅커(PB)들은 실력도 실력이지만 영업력과 인성을 동시에 갖춰야 수천억원대 자산을 가진 ‘VVIP’를 고객으로 확보할 수 있다는 전언이다. 업무 시간뿐 아니라 개인 시간까지 할애하고 때로는 생활 기반까지 고객에게 맞...
2024.07.02 17:53
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실패하면 '휴지 조각'되지만…부자들 최애는 '비상장주식'
자산관리(WM) 시장에 전환점이 찾아온 것은 2014년 10월 다음카카오 상장 때다. 상장주관사인 삼성증권은 기업공개(IPO) 1년 전 카카오 임직원의 우리사주를 매입해 ‘비상장주식 편입 특정금전신탁’ 상품으로 만들어 고액 자산가들에게 판매했다. ...
2024.07.01 18:01
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"10억 고객 100명보다 1000억 자산가 1명이 실적에 훨씬 큰 도움"
증권사들이 초고액 자산가에게 집중하는 이유는 자산관리(WM) 시장이 유일하게 성장하는 분야이기 때문이다. 과거 증권사의 주된 수익원은 주식 거래를 통해 수수료를 받는 브로커리지(위탁매매)에서 나왔다. 그러나 증권사 간 수수료 인하 경쟁이 치열해지고 모바일 거래가 활성화하면서 브로커리지 수익이 갈수록 줄어드는 추세다.주식투자자 수도 정체기에 접어들었다. 코로...
2024.07.01 17:58
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자산관리 주류로 뜬 증권사…주식·부동산·세금 종합관리
국내 자산관리(WM) 분야의 양대 축은 은행과 증권사다. 크게 분류하면 은행은 보수적이지만 안정적인 투자를, 증권사는 공격적인 투자를 선호하는 자산가들이 주로 거래했다.그런데 최근 들어서는 자산가들의 증권사 선호 현상이 짙어졌다는 게 금융권의 전반적인 시각이다. 젊은 부자가 늘어나면서 이들이 위험을 감수하는 공격적 투자를 원하기 때문이다. 연령대가 있는 기...
2024.07.01 17:58
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슈퍼리치 몰리는 증권사…月 11조 '머니 무브'
금융자산 30억원 이상 고액 자산가가 국내 증권사에 맡긴 자산이 1000조원을 돌파했다. 베이비붐 세대(1955~1963년생)가 노후 대비와 증여를 위해 금융상품 가입을 크게 늘리고 창업과 주식, 암호화폐 등으로 막대한 부를 쌓은 청년 갑부(영리치)까지 뭉칫돈을 들고 ...
2024.07.01 17:42
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확산되는 금융사 WM 아트페어…"예술과 IB의 접점 만들겠다"
앤디 워홀, 쿠사마 야요이, 박서보 등 내로라하는 국내·외 미술가의 작품 약 30점이 서울 반포동의 한 금융사 프라이빗뱅킹(PB) 센터에 모였다. 신한은행과 신한투자증권의 초고액 자산가 대상 PB센터인 '...
2024.06.18 17:24
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점포 줄이는 4대銀, PB센터는 늘렸다
국내 4대 시중은행이 지난 5년간 전국 오프라인 지점을 20% 넘게 줄이는 동안 고액 자산가만 이용할 수 있는 ‘프라이빗뱅킹(PB)센터’는 20% 가까이 늘린 것으로 파악됐다. 저출산·고령화로 증여와 상속을 포함한 전문적인 자산관리(W...
2024.05.06 18:57
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