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베스트 머니이스트 조재영 조재영 The Moneyist 메일보내기
*약력
연세대학교 졸업
우리투자증권 PB센터 부장
NH투자증권 PB센터 부장
세종대학교 MBA 출강
현 웰스에듀 부사장

*소개글
이론과 실무를 겸비한 자산관리 전문가로서 생생한 투자 이야기를 전해드립니다.
조재영의 투자 스토리
  • 비상장 주식 안전하게 거래하는 법

    2021년 10월 현재 한국거래소(KRX)의 주식시장에는 꽤 많은 기업들이 상장되어 있습니다. 코스피(KOSPI)시장에는 약 820개의 기업이, 코스닥(KOSDAQ)시장에도 1500여개의 기업이 상장되어 있으며, 코넥스(KONEX)시장에도 130여개의 기업이 상장되어 있죠. 하지만 약 2500개의 상장사들 이외에도 장외시장에서 거래되고 있는 많은 우량 기업들이 있습니다. 이들 비상장 주식을 체계적이고 안전하게 거래할 수 있는 방법이 있습니다. ...

  • 공모주 청약할 때, 꼭 확인해야 할 '두 가지'

    공모주 청약은 균등배정 방식으로 10주만 청약해도 1주 정도를 배정 받을 수 있습니다. 국민 재테크 방법이 되어버린만큼 투자자들이 꼭 체크해야 할 포인트가 있습니다. 공모주 청약을 받는 대부분의 기업은 비상장 기업입니다. 기업에 대한 거래사례도 거의 없을 뿐더러 기업 실적에 대한 내용도 자세히 알기가 어렵습니다. 공모주 청약에 참여한다면 최소한 이 2가지 체크포인트는 꼭 검토해보시고 참여하시기 바랍니다. ◆ 기관 수요예측 경쟁률 공모를 진...

  • 무늬만 ESG인 ETF…진짜 ESG 기업에 투자하려면

    한국, 미국을 막론하고 ESG 열풍이 뜨겁습니다. ‘환경친화적’이란 뜻의 Environmental, ‘사회적 책임을 다하는’이란 뜻의 Social, ‘지배구조가 건전한’이란 뜻을 표현하는 Governance의 약자인 ESG는 작년 이후 가장 핫한 투자의 화두입니다. 2020년 1월 세계 최대 자산운용사인 블랙록자산운용의 래리 핑크 회장의 편지는 그야말로 ESG를 세계적인 이슈로 ...

  • 7조 넘은 ETN, ETF랑 뭐가 다를까

    2002년에 국내에 처음 도입된 상장지수펀드(ETF)는 2021년 7월말 기준 497종류, 약 60조원의 순자산가치 총액을 기록할 정도로 급성장 했습니다. 그런데 최근 ETF와는 조금 다른 모습의 '상장지수증권(ETN)'에 대한 관심도 늘어나고 있습니다. ETN은 2014년 국내에 도입되어 2021년 7월말 현재 183종류, 약 7조6000억원의 지표가치 총액을 기록하고 있습니다. ETF는 Exchange Traded Fund의 ...

  • 메타버스에 투자하는 세 가지 방법

    2021년 8월 9일 더불어민주당의 최고위원회의는 어디에서 열렸을까요? 더불어민주당 당사도 아니고 여의도 국회도 아니었습니다. 바로 가상공간인 메타버스 플랫폼에서 개최되었습니다. 국민의 힘 원희룡 대선후보도 지난 5월부터 메타버스 플랫폼 '제페토'에서 '업글희룡월드'를 만들어 활발히 활동하고 있다고 합니다. 정치권까지 유행처럼 번진, 이 메타버스는 무슨 뜻일까요? 메타버스(Metaverse)는 그리스어로 추상, 가...

  • "거액 양도세 내는 '대주주', 나와 먼 얘기가 아닙니다"

    우리나라에서 주식을 사고 팔아 발생한 양도차익에 대한 양도소득세를 내지 않으려면 아래 세가지 요건을 모두 갖춰야 합니다. 이 가운데 국내 상장주식 및 장내거래 요건은 그리 어렵지 않게 충족시킬 수 있지만 소액주주 요건을 제대로 파악하지 못해 의도치 않게 대주주가 돼 거액의 주식 양도소득세를 납부하는 경우가 상당히 자주 발생해 유의할 필요가 있습니다. 까다롭다고 말씀드린 첫 번째 요건, 대주주의 정의는 무엇일까요? 대주주라고 하면 이재용 삼...

  • 경기호황기엔 하이일드채권형펀드 어때요

    하이일드(high yield) 채권이란 신용등급은 낮지만 금리가 높은 채권을 뜻합니다. 구체적으로는 무디스 기준으로는 Ba1 등급 이하, S&P 기준으로는 BB+ 등급 이하의 신용등급을 받은 채권을 투자주의등급채권, 투자부적격채권 또는 하이일드채권이라고 합니다. 물론 이 채권은 투자적격등급(무디스 기준으로는 Baa3 등급 이상, S&P 기준으로는 BBB- 등급 이상의 신용등급을 받은 채권)보다는 위험하다고 할 수 있습니다. 그래...

  • 무제한 비과세 투자 가능한 브라질 국채

    채권을 보유하면 이자를 받을 수 있습니다. 그런데 그 이자를 받을 때에는 14.0%의 이자소득세와 1.4%의 지방소득세를 차감하고 받게 됩니다. 즉, 채권에 투자해 100만원의 이자를 받는다고 하더라도 실제로는 15.4%를 원천징수한 뒤 84만6000원의 세후 이자만 받게 됩니다. 그리고 채권, 예금 등에서 발생하는 이자소득과 주식, 펀드에서 발생하는 배당소득이 연간 2000만원을 넘게 되면 금융소득종합과세 해당자가 되어 최고 49.5%에 달하...

  • 은행 예금보다 은행주 '배당'이 낫다…사실일까

    얼마전 한국거래소(KRX)에서는 배당과 관련한 재미있는 자료를 발표했습니다. 은행업종의 배당수익률이 2020년 5월 기준 7.39%, 2021년 5월 기준 3.83%라는 것입니다. 2020년 5월에는 신종 코로나바이러스 감염증(코로나19) 여파로 은행주를 비롯한 상장주식들 주가 전체가 크게 하락한 때라서 배당수익률이 상당히 높게 나왔다고 하더라도, 2021년 5월 기준의 배당수익률이 3.83%라는 것은 매우 인상적입니다. 이는 은행업에 한정된...

  • 강남 부자들이 미국펀드 대신 'ETF'에 투자하는 이유

    최근 고소득자들 사이에서 해외투자펀드 대신 해외상장 상장지수펀드(ETF)에 투자하는 사례가 급증하고 있습니다. 해외투자펀드는 미국, 중국 등 외국의 주식시장에 투자하는 펀드를 뜻합니다. 해외상장ETF는 외국(주로 미국)에 상장되어 있는 ETF를 말합니다. 왜 편안하게 한국에서 거래할 수 있는 펀드에서 돈을 빼서, 밤낮이 바뀌는 불편함을 감수하면서 낯선 미국 주식시장의 ETF를 거래할까요? 그 이유는 바로 세금, 소득세 때문입니다. 미국 S&a...

  • 5개월간 3조 넘게 몰린 펀드가 있다던데…

    SK아이이테크놀로지(SKIET) 공모주청약에 약 81조원이 모이는 기록적인 청약열기가 채 식지 않았지만, 공모주 투자에 대한 회의론도 나오고 있습니다. 모두들 ‘따상’(최초 장장일 시초가가 공모주의 2배로 시작하여 당일 +30% 상한가로 마감되며 공모가 대비 수익률 160%를 달성하는 것)을 기대했지만, SKIET는 상장 첫날 종가는 15만4500원으로 공모가 10만5000원보다는 수익이 발생하였지만, 따상 주가 27만30...

  • "서학개미, 이건 알아두고 시작하세요"

    삼성전자도 좋지만, 애플 주식에도 투자하고 싶고, 현대차도 좋지만 테슬라 주식에도 투자하고 싶은 서학개미들이 점점 많아지고 있습니다. 한국예탁결제원의 자료에 따르면 2021년 1분기말 기준 외화증권 보관금액은 813억6000만달러(약 92조원), 결제금액은 1575억6000만달러(약177조원)로 역대 최대를 기록했습니다. 그야말로 서학개미들의 위용이 대단합니다. 그런데, 미국 주식시장과 한국 주식시장은 몇 가지 다른 점들이 있어 그 차이점들을 ...

  • 누구나 고속도로 주인이 될 수 있다

    고속도로를 타고 톨게이트를 통과하면 하이패스에서는 '띵동' 소리와 함께 통행료가 빠져나가곤 합니다. 그럴 때마다 ‘와~ 이 고속도로 주인은 좋겠다. 가만히 앉아서 돈이 계속 들어오니 얼마나 좋을까?’라는 생각을 합니다. 이 행복한 상상은 인프라펀드를 통해 얼마든지 현실이 될 수 있습니다. 단돈 1만2000원 정도의 소액으로도 고속도로, 터널 등의 주인이 될 수 있습니다. 바로 '인프라펀드'를 ...

  • "앗! 주식 주문 시간을 놓쳤어요"…포기하면 안되는 이유

    한국거래소(KRX)의 개장시간은 잘 아시는 바와 같이 오전 9시부터 오후 3시30분까지입니다. 그런데, 이 개장시간 이외에도 주문이 가능하다는 사실을 아시나요? ‘시간외 종가매매’ 제도와 ‘시간외 단일가매매’ 제도를 활용하면 개장시간에 거래를 못했을 때에도 얼마든지 주식 매매를 할 수 있습니다. 오후 3시30분에 주식시장이 마감된 이후에는 일단, 종가기준으로 주식을 사고 팔 수 있는 기회가 주어집니다...

  • 마음 편하고 원금 보장되는 주식 'SPAC'

    주식이 급등락하면 투자자들의 마음도 기쁨과 슬픔이 오가면서 감정의 기복을 겪기 마련입니다. 만약 원금이 보장되는 주식이 있다면 얼마나 마음 편하게 투자할 수 있을까요? SPAC주식이 바로 그 해답입니다. SPAC은 Special Purpose Acquisition Company의 약자로 '합병을 목적으로 하는 특수목적회사'라는 뜻입니다. 증권회사는 주식공모를 통해 자금을 조달하여 일종의 서류상 회사(Paper Company)인 ...

  • 같은 金, 다른 투자…금으로 돈 버는 세 가지 방법

    금 투자가 다시 주목받고 있습니다. 작년 2000달러를 돌파했던 트로이온즈당 금 선물가격이 최근 1700달러 대로 하락하자 저가매수를 노린 투자자들의 문의가 많아지고 있어서 입니다. 금에 투자하는 방법은 다양합니다. 금괴(골드바)를 직접 매입하는 방법부터 금펀드, 금 상장지수펀드(ETF), 골드뱅크 등의 방법들이 있습니다. 우선 금투자를 하기 전에 체크해 보아야 할 중요한 포인트는 기초자산입니다. 금 현물에 투자하는지, 금 선물에 투자하는지,...

  • 반도체 ETF에 삼성전자가 없는 이유

    ETF(Exchange Traded Fund)라고 불리는 상장지수펀드는 펀드와 주식의 장점만을 모아서 만들어진 투자상품입니다. 직접투자(주식)보다는 위험도가 낮고 간접투자(펀드) 보다는 내가 원하는 종목을 고를 수 있습니다. 날이 갈수록 종류가 늘고 있고 인기도 많아지고 있습니다. 올해 1월말 기준으로 ETF의 종류는 469개이며, 순자산은 54조원이 넘었습니다. 그야말로 '국민 금융상품'이라고 불러도 손색이 없을 정도입니다. ...

  • 자녀에게 주식을 증여할 때

    동학 개미들의 특징은 과거와는 달리 삼성전자 등 초우량주식을 주로 매입한다는 점입니다. 또한 단타 매매 위주가 아닌 장기투자를 염두에 두고 매수하는 경우가 많기 때문에 자녀에게 우량주를 증여하고 싶다는 문의도 상당히 많습니다. 자녀에게 일찍부터 주식을 보유하게 하고 경제, 금융, 자본시장도 미리미리 익히게 하고자 하는 마음이라고 보입니다. 자녀에게 주식을 보유하게 할 때에는 크게 두 가지 방법이 있습니다. 현금을 증여하고 주식을 매수하게 하는...