[재테크 가이드] 증권 : 간접투자상품..제일 '빅앤세이프 오토컨버젼'
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[ 대표 : 황성호 ]
"빅 앤 세이프 오토컨버젼펀드"는 제일투자신탁증권과 제일투신운용이 추구하는 고객맞춤형 상품의 대표주자다.이 상품은 가입시 고객이 목표수익을 정한다는 점에서 다른 회사 또는 기존 펀드와 차별성을 갖는다.
기존 상품의 경우 회사가 목표수익을 정해 투자자의 선택폭은 제한됐었다.
상품의 종류는 오토컨버젼주식형펀드와 오토컨버젼혼합형펀드 등 두 가지다.주식형펀드는 주식에 60%이상 투자하며 혼합형펀드는 주식의 비중은 다소 낮추고 채권의 비중을 좀더 높인 펀드다.
목표수익률은 주식형펀드의 경우 최저 10%, 혼합형펀드는 최저 8%다.
이 수준 이상에서 고객이 목표수익률을 설정할 수 있다.오토컨버젼펀드의 특징은 크게 세가지다.
첫째, 언제라도 환매가능하며 목표수익률 달성시 환매수수료 없이 자동으로 MMF로 바꿀 수 있다.
둘째, 고객이 자신의 목표수익을 정할 수 있다는 점이다.투자자는 자신의 투자성향에 맞춰 운용회사와 같이 상품을 디자인할 수 있다.
셋째, 목표수익의 눈높이 조절이 가능하다.
주식시장의 상황이 가입당시보다 좋다면 목표수익을 높일 수 있다는 얘기다.
오토컨버젼펀드와 함께 A등급채권형펀드도 제일투신이 내세우는 맞춤형펀드의 하나다.
이 상품은 우량 회사채에 투자함으로써 국고채 금리에 만족하지 못하는 투자자들을 위해 설계됐다.
신용평가등급 A이상 회사채와 금리선물에 신탁재산의 60% 이상을 투자한다.
나머지 40%는 CD(양도성예금증서)및 CP(기업어음)에 투자한다.
A등급 채권형펀드는 우량회사채에만 투자함으로써 안정성을 높였다.또 우량회사채가 아직까지는 국고채보다 훨씬 높은 금리로 거래됨에 따라 실세금리+알파가 가능하다.
CP도 신용평가등급 A2 이상만 편입함으로써 안정성에 대한 투자자들의 우려를 불식시키고 있다.
"빅 앤 세이프 오토컨버젼펀드"는 제일투자신탁증권과 제일투신운용이 추구하는 고객맞춤형 상품의 대표주자다.이 상품은 가입시 고객이 목표수익을 정한다는 점에서 다른 회사 또는 기존 펀드와 차별성을 갖는다.
기존 상품의 경우 회사가 목표수익을 정해 투자자의 선택폭은 제한됐었다.
상품의 종류는 오토컨버젼주식형펀드와 오토컨버젼혼합형펀드 등 두 가지다.주식형펀드는 주식에 60%이상 투자하며 혼합형펀드는 주식의 비중은 다소 낮추고 채권의 비중을 좀더 높인 펀드다.
목표수익률은 주식형펀드의 경우 최저 10%, 혼합형펀드는 최저 8%다.
이 수준 이상에서 고객이 목표수익률을 설정할 수 있다.오토컨버젼펀드의 특징은 크게 세가지다.
첫째, 언제라도 환매가능하며 목표수익률 달성시 환매수수료 없이 자동으로 MMF로 바꿀 수 있다.
둘째, 고객이 자신의 목표수익을 정할 수 있다는 점이다.투자자는 자신의 투자성향에 맞춰 운용회사와 같이 상품을 디자인할 수 있다.
셋째, 목표수익의 눈높이 조절이 가능하다.
주식시장의 상황이 가입당시보다 좋다면 목표수익을 높일 수 있다는 얘기다.
오토컨버젼펀드와 함께 A등급채권형펀드도 제일투신이 내세우는 맞춤형펀드의 하나다.
이 상품은 우량 회사채에 투자함으로써 국고채 금리에 만족하지 못하는 투자자들을 위해 설계됐다.
신용평가등급 A이상 회사채와 금리선물에 신탁재산의 60% 이상을 투자한다.
나머지 40%는 CD(양도성예금증서)및 CP(기업어음)에 투자한다.
A등급 채권형펀드는 우량회사채에만 투자함으로써 안정성을 높였다.또 우량회사채가 아직까지는 국고채보다 훨씬 높은 금리로 거래됨에 따라 실세금리+알파가 가능하다.
CP도 신용평가등급 A2 이상만 편입함으로써 안정성에 대한 투자자들의 우려를 불식시키고 있다.