美씨티그룹 국유화…우선주->보통주 전환 협상

정부지분 25~40% 가능성

미국 정부로부터 두 차례에 걸쳐 총 450억달러의 구제금융을 지원받은 씨티그룹이 결국 국유화될 전망이다.

월스트리트저널(WSJ)은 22일(현지시간) 미국 정부가 씨티그룹 지분을 최대 40% 보유하는 방안을 놓고 씨티그룹 측과 협상하고 있다고 보도했다. 미국 정부는 현재 보유 중인 450억달러 규모의 씨티그룹 우선주를 보통주로 전환,최대 40%의 지분을 확보하는 방안을 검토하고 있다. 이에 대해 씨티그룹 경영진은 정부가 보통주 지분을 25% 정도 갖기를 원하고 있다고 WSJ는 전했다.

이번 협상은 씨티그룹의 요청에 따라 이뤄진 것으로,투자자들의 신뢰 상실이 자칫 무더기 예금 인출(뱅크런)로 이어지는 사태를 방지하려는 고육책으로 풀이된다. 씨티는 정부가 가진 우선주가 보통주로 전환되면 자기자본비율(TCE)이 작년 말 1.5%에서 4%대로 올라가 재무건전성을 높이는 효과를 기대할 수 있다. 씨티는 싱가포르투자청(SIC) 아부다비투자청(ADIA) 쿠웨이트투자청(KIA) 등 국부펀드에도 보유 우선주를 보통주로 전환해주도록 요청할 계획인 것으로 알려졌다.

시장에서는 씨티가 경기 침체로 보유 자산 부실화가 급속히 진행되는 상황에서 외부 자금조달이 불가능하다는 판단에 따라 정부 우산 아래서 정상화를 꾀하기 위해 국유화 협상에 나선 것으로 보고 있다. 씨티는 지난 5분기 동안 총 286억달러의 손실을 냈다.

이번 국유화 협상은 정부가 보유 중인 우선주를 일정한 가격에 보통주로 전환하는 만큼 당장 국민 세금이 추가로 투입되는 것은 아니다. 하지만 보통주 전환에 따른 주식가치 희석으로 은행주들은 추가 하락 압력을 받을 가능성이 있다. 씨티 국유화 협상이 타결되면 구제금융 프로그램(TARP)에서 자본을 수혈받은 일부 다른 은행들도 국유화를 자청하고 나서는 등 국유화가 급물살을 탈 수도 있다.

한편 미 재무부와 연방준비제도이사회(FRB)，연방예금보험공사(FDIC)，연방저축기관감독청(OTS)，통화감독청(OCC) 등 5개 감독기관은 23일 합동성명 형식으로 "미 정부는 은행시스템이 가계와 기업에 자금을 공급하는 핵심 기능을 수행할 수 있도록 자본과 유동성을 지원할 것"이라고 밝혔다.

뉴욕=이익원 특파원 iklee@hankyung.com