BOA·웰스파고·씨티·GMAC '불량'…골드만삭스·메트라이프·JP모건 '우량'

스트레스 테스트 결과 9일 발표

'스트레스 테스트가 금융권의 강자와 약자를 갈라놨다. '(월스트리트저널)

미국 정부의 19개 금융사에 대한 스트레스 테스트(자본충실도 테스트) 결과 발표를 하루 앞둔 6일(현지시간) 내년까지 경제 상황이 악화되더라도 버텨낼 수 있는 자본력을 갖춘 금융사와 그렇지 못한 금융사가 윤곽을 드러냈다.

월스트리트저널(WSJ),블룸버그통신 등에 따르면 △뱅크오브아메리카(BOA,340억달러) △웰스파고(150억달러) △씨티그룹(115억달러) △제너럴모터스(GM)의 소비자금융 자회사 GMAC(50억달러)는 자본을 확충해야 한다는 판정을 받았다. 반면 △골드만삭스 △메트라이프 △JP모건체이스 △뱅크오브뉴욕멜런 △아멕스의 경우 자본확충이 필요 없는 것으로 나타났다. WSJ는 모건스탠리가 15억달러 정도의 자본이 부족하고 지역 은행인 리저널파이낸셜,스테이트스트리트 등 일부 지방 은행도 자본확충 대상이라고 보도했다.

이날 재무부,연방준비제도이사회(FRB),연방예금보험공사(FDIC)는 공동성명을 내고 스트레스 테스트 결과를 7일 주식시장이 끝나고 한 시간 뒤인 오후 5시(한국시간 8일 새벽 6시) 공식 발표할 것이라고 밝혔다. 자본확충 조건과 일정도 제시했다. 자본이 부족한 금융사는 오는 6월8일까지 자본확충 구체 계획서를 제출하고,11월9일까지 이를 이행해야 한다. 2010년 말까지 유형 보통주 자본(TCE) 비율을 4% 이상으로 맞추도록 했다.

미 정부는 국유화 논란을 비켜갈 수 있는 자본확충 아이디어도 내놨다. 6개월 내 민간자본 유치에 실패한 금융사는 정부가 구제금융을 지원하고 인수한 기존 우선주를 '의무전환우선주'로 전환할 수 있도록 했다. 의무전환우선주는 7년 이내에 보통주로 전환할 수 있으며 보통주 자본으로 계산할 있게 했다. 정부가 의결권을 갖지 않으면서도 금융사의 자본력을 확충해줄 수 있는 것이다.

하지만 이 같은 조치로 스트레스 테스트에 대한 비판은 커지고 있다. 미 CNBC는 대형 금융사를 망하지 않게 한다는 '대마불사' 원칙을 벗어나서 테스트가 엄격하게 이뤄지지 않았다고 지적했다.

한편 티모시 가이트너 미 재무장관은 이날 블룸버그TV '찰리 로즈 쇼'와의 인터뷰에서 "19개 은행 중 어떤 은행도 파산 위험에 처해 있지 않다"며 19개 은행 대다수가 향후 6개월간 민간으로부터 충분한 자금을 조성할 수 있을 것으로 믿는다고 말했다.

워싱턴=김홍열 특파원 comeon@hankyung.com