"하나금융지주, STX팬오션 대손충당금 부담"-한국

한국투자증권은 13일 하나금융지주에 대해 "2분기 STX팬오션 대손충당금 전입으로 실적이 시장 컨센서스를 밑돌 가능성이 높다"는 진단을 내놨다. 투자의견 '매수', 목표주가 5만원은 유지했다.

이 증권사 이고은 연구원은 "최근 법정관리를 신청한 STX팬오션과 관련한 자회사의 무담보 익스포져는 약 1300억원에 달한다"며 "이에 대한 추가 충당금이 1000억원 가량 전입될 경우 2분기 실적은 컨센서스(약 3700억원)를 밑돌 가능성이 높다"고 진단했다.이 연구원은 "추가적으로 대기업 대출 신용위험평가 결과에 따라 추가충당금의 전입 가능성도 남아있다"고 했다.

다만 하나금융지주가 시중 은행 중 가장 높은 대출 성장세를 지속하고 있다는 점은 긍정적으로 평가했다.

이 연구원은 "하나금융은 하나은행 6.5%, 외환은행 8.9%의 공격적인 대출성장 목표를 밝힌 바 있다"며 "4월까지 하나은행과 외환은행의 누적 대출성장은 각각 2.8%와 2.1%로 높다"고 했다.그는 "긍정적인 점은 대출성장세가 높은데도 순이자마진(NIM)은 그대로 유지, 2분기 NIM은 1분기와 동일하거나 소폭 확대될 가능성도 있다"고 예상했다.

한경닷컴 김효진 기자 jinhk@hankyng.com