자산관리, 이제는 로보어드바이저 "자비스( JARVIS)"

[미래의 재테크가 현실로 - 로보어드바이저의 시대]

- Global stock & futures "국내 뿐만 아니라 세계 각국의 주식 및 파생상품 등 빅데이터 분석"

- Global wealth management "세계 각국의 투자상품을 빅데이터 분석을 통해 투자자의 성향에 따라 공격형 또는 안정형으로 최적의 ETFs포트폴리오를 제시"

영화 아이언맨의 주인공 토니스타크. 그는 극중에서 세계 최대의 군수회사 소유주로서 엄청난 부자의 천재과학자이다. 주체할 수 없는 많은 돈을 기반으로 인공지능을 갖춘 비서 “자비스(JARVIS)”와 함께 아이언맨 슈트를 개발하여 지구를 지키는 히어로로 거듭나게 된다.

영화상에서는 보여지지 않지만 재테크에 관심이 많은 투자자라면 ‘아이언맨의 그 많은 돈은 도대체 누가 관리를 해줄까? 혹시 똑똑한 비서 “자비스”가 자산관리까지 하고 있지 않을까?’라는 궁금증이 생길 수도 있을 것이다.

예를 들어 “자비스”가 아이언맨의 로보어드바이저라면 이런 대화도 가능할 것이다.

“자비스, 현재 내 자산이 어떻게 관리되고 있지?”

“토니, 현재시점 기준으로 포트폴리오 수익률은 13.5%를 기록 중입니다. 포트폴리오 중에 미국주식이 목표수익률에 도달하였습니다. 다만 브라질국채가 유일하게 -1.5%의 손실을 기록 중입니다. 포트폴리오를 조정할까요?”

“일단 미국주식은 이익실현 하도록 하지. 신규로 편입 가능한 상품은 뭐가 있지?”

“수익성과 위험지표를 분석하여 상승확률을 분석한 결과, 중국주식을 추천합니다.”

“그럼 중국주식을 편입하고 당분간은 포트폴리오 자동조정 모드로 전환해줘”

“포트폴리오를 자동조정 모드로 전환합니다. 그리고 커피 드릴까요?”

영화에서 “자비스”는 학계에서 말하는 ‘강한 인공지능(Strong AI)’를 갖춘 슈퍼컴퓨터이다. 스스로 학습하여 다음 행동까지 실행하는 능력(Deep-Learning)은 인간의 한계를 초월한다. 이러한 “자비스”에게 위와 같은 자산관리 역할은 어쩌면 굉장히 단순한 업무일 수도 있다.

다시 현실로 돌아와서 과연 위와 같은 상황이 실제로 가능한 것일까? 대답은 “Yes”

국내 1호 로보어드바이저(특허출원 10-2015-0035983)를 출범시킨 스타트업이 바로 그들이다. 데이터앤애널리틱스의 오태수 대표는 “아이언맨의 자비스와 같이 스스로 학습하여 진화하는 완벽한 인공지능은 아직까진 인류의 꿈입니다. 하지만 정형화된 행동범위 안에서 각각의 상황에 맞는 의사결정을 내릴 수 있도록 정의한다면 충분히 가능한 이야기입니다.”

온라인자산관리사 로보어드바이저 (www.roboadvisor.co.kr)는 컴퓨터 알고리즘을 바탕으로 빅데이터 분석을 통하여 투자 수익성과 위험도를 측정하고 이를 기반으로 개별주식에 대한 종목추천 뿐만 아니라 다양한 투자상품에 대한 포트폴리오를 전략을 제시한다. 또한 포트폴리오 내의 편입비중 및 이익실현과 손실회피에 대한 정보를 투자자에게 통지하고 이를 다른 투자상품으로 대체함으로써 인간의 손을 빌리지 않는 인공지능으로 진화하고 있다.

이러한 혁신적인 아이디어와 기술을 앞세운 핀테크 스타트업의 등장으로 국내에도 본격적인 ‘로보어드바이저의 시대’가 도래한 것이다.

▶ 프로그램 사용방법 기능설명 : http://www.roboadvisor.co.kr/#!portfolio/cq3a