로보어드바이저가 추천하는 연금 포트폴리오
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똑똑한 자산 관리쉽게 이용할 수 있으면서도 전문적인 연금 관리 조언을 듣고 싶다면 은행 로보어드바이저를 활용해 볼 만하다. 주요 은행이 운영하는 로보어드바이저 자산관리 서비스를 통하면 언제 어디서나 투자금액(최소 가입금액 10만원)에 맞춰 투자성향별, 지역별, 자산별 추천 포트폴리오를 구성해준다.
기업銀 "국내 채권형 펀드와
MMF에 절반 이상 배분"
기업은행이 선보인 로보어드바이저 자산관리 서비스 ‘아이원 로보’는 수익률 변동성이 큰 펀드보다는 안정적으로 꾸준히 수익을 쌓아갈 수 있는 연금펀드들로 포트폴리오를 구성(2일 기준)해준다. 더 높은 수익률을 목표로 운영하려는 ‘적극 투자형’ 고객에게도 국내 채권형펀드와 머니마켓펀드(MMF)에 절반 이상(58%)을 배분하는 포트폴리오를 추천했다. 국내 채권형펀드인 ‘NH-아문디 올셋 국채 10년 인덱스펀드’에 30%, ‘교보악사투모로우장기우량펀드’에 19% 투자를 제안했다. 일부 자산은 위험을 감수하고 높은 수익을 낼 수 있도록 국내 주식펀드인 ‘DB바이오헬스케어 증권형’을 추천하고 투자 비중은 30%로 제안했다. 이 포트폴리오가 목표로 하는 수익률은 연 9.92%다.신한은행의 로보어드바이저 서비스 ‘엠폴리오’는 적극투자형을 기준으로 연 6~7%의 수익을 추구한다. 엠폴리오는 국내 채권형 상품인 ‘신한BNPP 베스트초이스단기펀드’에 40% 투자 비중을 둘 것을 제안했다. 글로벌 경기 회복에 따라 채권금리가 상승할 수 있어 상대적으로 변동성이 낮은 국내 단기 채권이 유리할 거라고 봐서다. 또 선진국 주식형 상품인 ‘NH-아문디 올셋 글로벌 실버 에이지’는 21.67%의 투자 비중을 제안했다. 이 상품은 세계적인 고령화 현상으로 수혜가 예상되는 실버산업에 분산 투자하는 게 특징이다. 해당되는 실버산업은 헬스케어, 제약, 레저, 보안안전, 퍼스널 케어, 자동차, 자산관리, 웰빙 등 여덟 가지다.
정지은 기자 jeong@hankyung.com