KB증권, 하나의 계좌로 ELS·펀드·ETF 등에 분산 투자

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KB 에이블 어카운트

목돈을 하나의 상품에 넣어두기보다 다양한 자산에 분산투자해 변동성은 낮추고 자산관리의 효율성은 높이는 종합 자산관리 솔루션에 대한 수요가 증가하고 있다. KB증권은 투자자들의 자산관리 수요 변화에 발맞춰 종합자산관리 서비스 ‘KB 에이블 어카운트’를 지난해 7월 내놨다.

KB 에이블 어카운트는 일임형 종합자산관리 계좌다. 하나의 계좌에서 국내외 주식은 물론 주가연계증권(ELS), 펀드, 채권, 상장지수펀드(ETF), 대체투자상품 등 다양한 자산을 거래 및 관리할 수 있다. 포트폴리오 투자를 통한 위험 관리와 안정적 수익 창출을 추구한다.

‘모두를 위한 자산관리서비스’를 목표로 내건 KB 에이블 어카운트의 최소 가입금액은 1000만원으로 업계 최저 수준이다. 10만~30만원 수준의 적립식 상품 및 성과보수형 상품이 있다. 고액 자산가나 법인뿐만 아니라 개인도 쉽게 투자할 수 있다.

포트폴리오는 투자자의 투자 적과 성향 등에 맞춰 제시한다. 출시 초기에는 △국내투자형 △글로벌투자형 △펀드투자형 △자산배분형 등 크게 네 가지 모델 포트폴리오가 있었다.

올해 들어서는 국내 유수 자문사의 자문을 바탕으로 운용되는 ‘멀티자문형’과 글로벌 신흥시장을 겨냥해 투자하는 ‘이머징투자형’, 코스닥시장 및 개별 업종 위주로 투자하는 ‘코어모멘텀형’, 해외 헤지펀드에 투자해 포트폴리오 분산투자를 추구하는 ‘헤지펀드 투자형’을 추가로 출시해 포트폴리오 종류를 확충했다. 지난 6월에는 ‘지점운용형’ 서비스도 선보였다. 지점 프라이빗뱅커(PB)의 1 대 1 상담을 통해 맞춤형 자산관리를 제공하는 유형이다.

정기적으로 내는 랩 수수료 외에 별도의 매매수수료는 없다. 운용 내역과 자산평가 상황은 실시간으로 확인할 수 있다. KB 에이블 어카운트는 지난해 7월 출시 이후 1년여 만에 잔액이 1조1000억원을 돌파하는 성과를 거뒀다. KB 에이블 어카운트가 지난해 출시한 모든 투자형 포트폴리오는 코스피200 등 비교지수보다 나은 수익을 올리고 있다.

마지혜 기자 looky@hankyung.com