KB증권, 계좌 하나로 펀드·채권·ELS 등에 분산 투자

KB 에이블 어카운트

최근 불안한 장세가 이어지면서 단일 상품에 투자하기보다 다양한 자산에 분산 투자해 변동성을 낮춘 종합자산관리솔루션에 대한 관심이 높아지고 있다. KB증권은 이런 수요에 맞춰 통합관리계좌 서비스 ‘KB able Account’를 홍보하고 있다.

작년 7월 출시된 KB able Account는 하나의 계좌로 국내외 주식은 물론 펀드, 채권, 주가연계증권(ELS), 상장지수펀드(ETF), 대안투자상품 등 다양한 자산에 분산투자한다. 이 상품은 효율적인 리스크(위험) 관리를 장점으로 내세우고 있다.

김동기 KB증권 IPS본부장은 “수익률도 중요하지만 중장기적으로 위험을 분산하고 안정적으로 운용하는 게 더 중요하다”고 말했다. 그는 “KB able Account는 자산시장을 체계적으로 모니터링해 선제적으로 포트폴리오를 재조정해 나가기 때문에 효율적인 위험 관리가 가능하다”고 덧붙였다.

이 상품은 ‘모두를 위한 자산관리서비스’를 제공한다는 취지에서 최소 가입금액을 1000만원으로 낮췄다. 업계 최저 수준이다. 한 번에 10만~30만원씩 투자할 수 있는 적립식 상품도 선보였다. 고액 자산가뿐만 아니라 일반 개인투자자도 손쉽게 이용할 수 있도록 했다.

모델 포트폴리오는 크게 네 가지 유형으로 구성됐다. 국내투자형, 글로벌투자형, 펀드투자형, 자산배분형이다. 이 중 자산배분형은 투자 성향에 따라 보다 세부적인 포트폴리오 유형을 제공한다. 가입 시 처음에 한 번만 서류를 작성하면 고객의 투자 성향과 목적에 맞게 다양한 상품을 계좌에 넣어주는 것도 특징이다.

올해는 국내 유수 자문사의 자문을 바탕으로 운용되는 ‘멀티자문형’, 글로벌 이머징 시장을 겨냥해 투자하는 ‘이머징투자형’, 코스닥시장 및 개별 섹터 위주로 투자하는 ‘코어모멘텀형’ 및 해외 헤지펀드에 투자해 포트폴리오 분산투자를 추구하는 ‘헤지펀드 투자형’을 출시해 선택폭을 확대했다.

최만수 기자 bebop@hankyung.com