"올해도 주식"...부동산 기피하는 큰 손

금융자산 10억원 이상을 보유한 한국 부자들이 지난해 주식 투자를 적극 늘린 것으로 나타났다.

하나은행 하나금융경영연구소는 8일 우리나라 부자(금융자산 10억원 이상 보유)와 대중부유층(금융자산 1억원 이상 10억원 미만 보유)을 대상으로 작년 12월 온라인 설문조사를 실시한 내용을 담은 `2021 Korean Wealth Report : 부자와 대중부유층의 자산관리 트렌트` 보고서를 발표했다.

보고서에 따르면 지난해 부자와 대중부유층은 금융자산 포트폴리오를 적극적으로 조정했다. 특히 주식 투자의 경우 부자의 53%, 대중부유층의 48%가 코로나19 이후 주식 비중을 늘렸다고 응답했다.

이러한 적극적인 자산 리밸런싱으로 지난해 부자와 대중부유층은 당초 기대한 목표 수익률보다 양호한 투자수익률을 거뒀다. 10% 이상의 금융자산 수익률을 낸 부자와 대중부유층은 고수익의 원인을 `주식 직접투자(49%)`와 `주식형펀드(13%)` 덕분이었다고 응답했다.

올해 부자와 대중부유층이 체감하는 경기 전망은 대체로 부정적이었다. 실물 경기의 경우 응답자의 61%가, 부동산 경기의 경우 52%가 앞으로 더 안 좋아질 것이라고 답했다.

이러한 경기 전망을 토대로 부자(51%)와 대중부유층(56%)의 절반 이상은 올해 `현재의 자산 구성을 유지하겠다`고 밝혀 자산 리밸런싱에 대해서는 관망하겠다는 태도가 우세했다.

자산구성을 변경할 계획인 경우 부동산보다는 금융자산 비중을 늘리겠다는 응답이 더 많았다. 특히 부동산 고액자산가(보유 부동산자산 50억원 이상)의 29%는 세금 부담 가중 등의 이유로 `부동산 비중을 줄이겠다`고 응답했다.

최근 5년간의 조사를 비교해보면 부자들의 경우 `현재 자산 구성을 유지하겠다`는 응답률이 올해(51%)가 가장 높았고, `부동산 비중을 확대할 계획`이라는 응답률은 올해(8%)가 가장 낮았다.

올해 부자와 대중부유층이 투자할 계획인 금융상품으로는 단기금융상품, 지수연계상품, 정기예금, 주식 직접투자, 외화자산 등이 꼽혔다.

부자들의 경우 주식 직접 투자와 주식형 펀드 모두 작년 대비 선호도가 급격히 상승(주식 12%→36%, 주식형펀드 14%→21%, 1·2·3순위 응답 통합)했다.

(사진=연합뉴스)

김현경기자 khkkim@wowtv.co.kr

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