삼성證 비대면 PB서비스 "3040 신흥부자 잡는다"

오현석 디지털자산관리본부장

삼성증권이 오는 4월 디지털 프라이빗뱅킹(PB)인 ‘온디맨드 서비스’를 시작한다. 비대면 투자자문을 선호하는 3040세대 신흥 부자들을 잡기 위한 것이다.

‘온디맨드 서비스’는 투자금이 5000만원 이상이지만 기존 PB 서비스를 사용하지 않고 비대면으로만 투자하는 이들을 대상으로 하는 비대면 투자상담 서비스다. 코로나19 이후 ‘비대면 큰손 고객’이 크게 늘어나면서 이들을 장기 고객으로 붙잡아 두기 위해 이 같은 서비스를 론칭했다. 삼성증권 리서치센터에서 20여 년간 투자전략을 전담해온 오현석 전 리서치센터장이 디지털자산관리본부장(사진)으로 자리를 옮겼다.

삼성증권은 주로 ‘3040 신흥 부자’를 타깃으로 이 서비스를 내놨다. 삼성증권 고객 중 투자금 5000만원 이상인 비대면 고객은 42만 명에 달한다. 기존 PB제도를 이용하지 않지만 비대면으로 10억원 이상 투자하는 이들도 4400명이다. 오 본부장은 “최근 비대면 채널로 진입한 5억원 이상 자산가 고객 중 80%가 3040 신흥 부자”라며 “부동산을 통해 자산을 증식한 전통부자와 달리 비상장 주식 투자, 스타트업 창업, 스톡옵션 매각 등으로 부자가 된 이들은 공격적인 투자를 즐긴다”고 말했다.

적극적으로 투자하지만 전통 PB의 ‘밀착 관리’는 부담스러워 하기 때문에 디지털 PB 서비스가 적합하다는 설명이다. 오 본부장은 “이들은 네트워킹을 통해 얻은 정보로 과감하게 투자하지만 최근처럼 시장 변동성이 커질 때는 전문가에게 조언을 구하고 싶다는 수요도 많다”고 말했다.

삼성증권은 이 서비스를 위해 디지털PB 인력 100명을 전진 배치했다. 기존 지점 PB 40명도 온디맨드 서비스를 담당한다. 이외에 세무나 부동산, 연금, 채권 등을 상담할 수 있는 전문가 40여 명도 디지털 상담을 진행한다. 투자상담이 필요한 날짜와 시간을 앱에서 예약하면 분야별 국내·해외 주식, 금융상품 등 분야별 전문 디지털PB가 전화나 줌으로 맞춤 솔루션을 제공한다.

심성미 기자 smshim@hankyung.com