유진 챔피언 플레인바닐라 OCIO 펀드, 퇴직연금 수익률 최소 연 4% 목표로 운용

유진투자증권은 유진자산운용이 운용하는 ‘유진 챔피언 플레인바닐라 OCIO 펀드’를 추천 상품으로 꼽았다. 이 상품은 외부위탁운용관리(OCIO) 방식을 적용했다.

퇴직연금 적립금 운용에 활용할 수 있는 유진 챔피언 플레인바닐라 OCIO 펀드는 정해진 목표 수익률 달성을 위해 포트폴리오를 주기별로 유연하게 재조정하는 타깃리턴펀드(TRF)다. TRF는 DB형 퇴직연금과 디폴트 옵션에 적합한 것으로 시장에서 평가받고 있다.

이 펀드는 글로벌 자산 배분 전략을 활용한 효율적인 퇴직연금 자산관리를 목표로 운용된다. 목표 수익률 달성을 위해 유진자산운용은 플레인바닐라투자자문, 인공지능(AI) 솔루션 제공업체인 크래프트테크놀로지스와 OCIO 펀드 조성을 위한 업무협약(MOU)을 지난달 19일 체결한 바 있다.

해당 펀드는 유진자산운용, 플레인바닐라, 크래프트 3사의 전문영역별 역할 분담을 통해 안정적이고 체계적으로 운용될 계획이다. 크래프트의 AI 엔진을 활용한 전략적, 전술적 자산 배분과 플레인바닐라가 제공하는 전술적 자산 배분 및 모델 포트폴리오 조합을 바탕으로 유진자산운용이 최종 투자자산을 결정하는 방식이다.

플레인바닐라가 자문하고 있는 공모 EMP 펀드는 순자산 6000억원이라는 시장 최대 설정액(지난달 기준)을 기록할 만큼 시장에서 운용 능력을 인정받고 있으며, 크래프트는 독자적인 AI 기술을 바탕으로 국내외 다수 금융회사에 AI 자산운용 및 자산관리 솔루션을 제공하고 있다.

오춘식 유진자산운용 마케팅본부장은 “기업의 DB형 퇴직연금의 적립금 수익률이 임금상승률에 미치지 못할 경우 기업은 적립금 부담액이 추가로 발생한다”며 “과거 10년간 한국의 평균 임금상승률이 3.7%인 점을 감안해 펀드의 목표 수익률을 최소 연 4% 수준으로 운용할 계획”이라고 말했다. 이 상품은 유진투자증권 지점 및 HTS, MTS, 홈페이지 등 온·오프라인 채널과 한국포스증권을 통해 가입할 수 있다. 위험 등급은 3등급(다소 높은 위험)으로 별도의 환매 수수료 없이 수시 환매가 가능하다.

성상훈 기자 uphoon@hankyung.com