NH투자증권, 연기금처럼 자산운용…예금금리 2배이상 목표

'올바른지구 OCIO 자산배분 펀드'

NH투자증권은 ‘NH-아문디 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드’를 추천했다. 이 상품은 ESG(환경·사회·지배구조)를 적용해 중위험·중수익 목표성과를 달성하기 위해 설계된 글로벌 자산배분형 공모펀드다. 3년 이상 중장기로 투자했을 때 예금금리의 두 배 이상 연수익률을 안정적으로 내는 것을 목표로 설계됐다. 중장기 목적자금을 마련하고자 하는 일반투자자 혹은 현금성 자산을 목표수익률 수준으로 운용하려는 일반 기업이 투자하기에 적합한 펀드다.

OCIO는 최고투자의사결정권자(CIO)의 역할을 외부 전문가가 해주는 외부위탁운용관리를 뜻한다. OCIO는 주로 연기금 등의 자산을 위탁받아 운용하는 것으로 이 펀드 역시 글로벌 OCIO 펀드의 자산배분 모델을 따르고 있다. 이에 연기금 수준의 자금운용 안정성과 수익성을 투명하게 제공받을 수 있다는 장점이 있다.

이 펀드는 유럽 1위 자산운용사이자 글로벌 ESG 투자 선두 운용사인 아문디의 글로벌 자산배분 모델을 적용했다. 주식펀드, 채권펀드, 대체자산펀드 등 3개의 모(母)펀드로 잘 분산된 포트폴리오를 구축하고 있으며 시장 상황에 따라 자산 비중을 탄력적으로 조정한다. 시장에 단기 충격이 발생하면 적극적인 위험관리와 환헤지 비율 조정 등을 한다.

‘올바른지구’라는 펀드명에서 알 수 있듯 이 펀드는 글로벌 기준의 ESG 펀드다. 자산배분뿐 아니라 시나리오 분석 및 투자 펀드 선별을 할 때 ESG 모델을 적용해 포트폴리오를 구성한다. 글로벌 기준의 ESG 투자는 ESG 테마에 투자하는 것이 아니라 올바른지구 OCIO 자산배분 펀드와 같이 ESG 통합요소, 즉 운용 전반에 ESG 투자 프로세스를 적용한다.

이유진 NH-아문디자산운용 글로벌솔루션팀장은 “장기적으로 시장 상황을 정확하게 예측할 수 있는 사람은 아마 없을 것”이라며 “연기금처럼 경기 국면별로 각 자산군의 추세와 변동성은 제각기 다르다는 점을 고려해 장기 자산 배분 전략을 활용할 수 있다면 일반인도 훨씬 안정적인 재테크를 할 수 있다”고 말했다.

이동훈 기자 leedh@hankyung.com