신한금융, 순이익 4.6조원…리딩뱅크 탈환

신한, 3년만에 KB에 설욕

이자이익, 18% 증가한 10.6조
투자증권 사옥 매각 효과도

우리금융도 사상최대 실적
처음으로 순이익 3조원 넘어

신한금융그룹이 KB금융그룹에 뺏겼던 ‘리딩뱅크(1등 금융그룹)’ 자리를 3년 만에 되찾았다. 지난해 KB금융이 전년보다 0.1% 늘어난 4조4133억원의 당기순이익을 기록한 데 비해 신한금융은 전년 대비 15.5% 증가한 4조6423억원의 순이익을 내면서 역대 최대 실적을 달성했다. 우리금융그룹도 지난해 사상 최대인 3조1693억원의 순이익을 올렸다.

5년 연속 최대 이익 경신

신한금융은 지난해 4분기 3269억원의 순이익을 기록해 작년 누적 순이익 4조6423억원을 올렸다고 8일 공시했다. 희망퇴직 비용(1450억원)과 보수적인 경기 전망을 반영한 충당금 추가 적립액(1970억원) 탓에 4분기 실적은 전년 같은 기간보다 28.9% 줄었지만, 연간으로는 2018년부터 5년 연속 최대 이익 경신 행진을 이어갔다.

사상 최대 실적을 이끈 것은 기준금리 인상에 따른 이자이익이다. 신한금융의 지난해 이자이익은 전년보다 17.9%(1조6222억원) 늘어난 10조6757억원에 달했다. 신한금융과 신한은행의 작년 순이자마진(NIM)은 각각 1.96%와 1.63%로 전년 대비 0.15%포인트, 0.22%포인트 높아졌다. 서울 여의도 신한투자증권 사옥 매각이익(세전 4438억원)도 순이익 증가에 영향을 미쳤다. 수수료 이익 등 비이자 이익은 국내 주식시장 침체 탓에 전년 대비 30.4%(1조1065억원) 줄어든 2조5315억원에 그쳤다.

신한금융은 은행 실적에서도 KB금융을 앞섰다. 신한은행의 작년 순이익은 전년보다 22.1%(5506억원) 증가한 3조450억원으로 집계됐다. 전날 실적을 발표한 국민은행(2조9960억원)보다 490억원 많다.

신한금융은 이날 이사회를 열어 2022년도 결산 배당금을 주당 2065원(분기배당 865원 포함)으로 결정하고, 1500억원 규모의 자사주 매입·소각을 의결했다. 배당성향(순이익 중 배당으로 지급하는 금액)은 전년보다 2.4%포인트 하락한 22.8%다. 이태경 신한금융 최고재무책임자(CFO)는 “배당과 자사주 매입·소각을 포함한 총주주환원율은 약 33.2%로 다른 금융지주에 비해 낮지 않은 수준”이라고 했다.

우리금융, 분기 배당 도입 검토

우리금융도 이날 작년 순이익이 3조1693억원을 기록했다고 공시했다. 전년(2조5879억원)보다 22.5% 증가한 것으로 역대 최대 규모다. 우리금융은 지난해 3분기까지 누적 순이익(2조6617억원)이 이미 2021년 연간 순이익을 뛰어넘었다. 기준금리 인상의 직격탄을 맞은 증권·보험 계열사가 없는 점도 우리금융에 호재로 작용했다.

이자이익이 전년보다 24.5%(1조7109억원) 늘어난 8조6966억원에 달하면서 실적 개선을 이끌었다. 금리 인상 효과로 우리금융과 우리은행의 작년 NIM은 각각 1.84%와 1.59%로 전년 대비 0.22%포인트 높아졌다. 비이자 이익은 1조1491억원으로 전년보다 15.4%(2092억원) 줄었다. 핵심 계열사인 우리은행의 작년 순이익은 2조9198억원으로 전년에 비해 22.9% 증가했다. 우리카드(2044억원)와 우리금융캐피탈(1833억원) 우리종합금융(918억원)이 뒤를 이었다.

우리금융은 2022년도 결산 배당금을 주당 1130원(중간배당 150원 포함)으로 결정했다. 배당성향은 26%로 분석됐다. 우리금융은 콘퍼런스콜을 통해 주주환원정책도 내놨다. 보통주자본(CET1) 비율을 12%로 개선하고, 자사주 매입·소각을 포함해 총주주환원율도 30% 수준을 유지하기로 했다. KB금융 신한금융처럼 분기 배당을 도입하겠다는 계획도 밝혔다.

김보형/박상용 기자 kph21c@hankyung.com