4만원 주식 사면 3500원 준다?…"적금보다 나은 하나금융" [윤현주의 主食이 주식]
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하나금융 올 배당 수익률 8.5% 예상
3년간 매출액은 46.93% 증가
흥국증권 “올 순이익 3조8180억”
20곳 평균 목표가 5만3875원
지난해 배당 수익률 7.97%(총 배당금 3350원)를 자랑하는 하나금융지주 이야기다. 증권사 보고서 전망치를 종합하면 올해 배당금은 1주당 약 3500원으로 소폭 늘 가능성이 있다. 지난 2분기에는 주당 600원의 분기 배당을 실시했다. 시중은행 연 4~6%대 적금 상품보다 1주를 사면 얻는 수익률이 더 큰 것이다. 단, 주가가 안 빠진다는 가정하에서다.
연초 대비 1.78% 상승…배당금 포함 땐 사실상 10% 오른 셈
하나금융그룹은 1971년 한국투자금융에서 출발했다. 1991년 하나은행으로 전환을 거쳐 2005년 종합금융그룹으로 도약했다. 같은 해 12월 12일 유가증권시장에 상장했고, 현재 시가총액은 12조5129억원으로 코스피 23위다. 하나은행·하나증권·하나카드·하나캐피탈·하나생명·하나손해보험을 비롯한 14개 자회사와 25개국 글로벌 네트워크를 갖고 있다. 4대 금융지주의 시가총액은 KB금융 22조5159억원(13위), 신한지주 18조2231억원(18위), 우리금융지주 9조3622억원(38위)이다.외국인·기관 순매수 행진…평균 목표가는 5만3875원
9월 이후 4개의 증권사 보고서가 나왔다. 남영탁 흥국증권 연구원은 “3분기 당기순이익은 1조300억원으로 시장 예상치를 상회할 것”이며 “순이자마진(NIM)의 경우 7월 거액 연체 금액 회수에 따라 일부 상승하는 모습을 보였지만 지난해 하반기 부채 리프라이싱(자산 가격 재조정) 효과로 3분기도 소폭 하락할 것이다”고 분석했다. 이어 “보통주자본(CET1) 비율은 2분기 말 기준 12.80%로 타행(KB금융 13.78%, 신한지주 12.95%)보다 낮다”고 했다. 그는 “하반기 1000억원 이상의 자사주 매입 및 소각 발표가 있을 것으로 예상되며 목표주가는 5만3500원을 유지한다”고 했다. 위험 요인으로는 원·달러 환율 상승 등 외환시장 변동성 확대 시 주가에 부정적 영향을 미칠 수 있다고 했다. 다만 리스크에 대비해 상반기 보수적인 충당금을 적립해 리스크 발생에도 손실은 제한적으로 봤다.최근 큰손들의 움직임은 어땠을까. 외국인의 경우 20거래일간 지분율을 67.13%에서 68.49%로 높였다. 기관투자가는 110만1280주를 순매수했다. 같은 기간 주가는 7.94% 올랐다. 연말이 될수록 고배당주의 매력이 부각되는 것이다.
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윤현주 기자 hyunju@hankyung.com