5대 금융, 해외 부동산 투자했다가 벌써 1조원 날렸다
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18일 연합뉴스가 양경숙 더불어민주당 의원실로부터 받은 자료에 따르면 5대 금융그룹(KB국민·신한·하나·우리·NH농협)의 해외 부동산 투자는 총 782건으로 나타났다. 금융그룹들이 자체 집행한 투자로 전체 원금은 20조3868억원에 달한다.투자 원금 규모는 하나금융이 6조2458억원으로 가장 많았다. 이어 △KB금융 5조6533억원 △신한금융 3조9990억원 △농협금융 2조3496억원 △우리금융 2조1391억원 순이다.
5대 금융그룹은 이 중 대출 채권을 제외하고 수익증권과 펀드 등 512건의 투자에 총 10조4446억원의 원금을 투입했다. 대출 채권 외 투자 금액은 KB금융이 2조8039억원(126건)으로 가장 많았고, 신한금융이 2조7797억원(133건), 하나금융이 2조6161억원(157건), 농협금융이 1조8144억원(55건), 우리금융이 4305억원(41건) 등이었다.
현재 이 자산들의 평가 가치는 총 9조3444억원으로, 애초 투입한 원금보다 1조1002억원이 줄어든 상태다. 전체 평가 수익률은 10.53% 하락했다.금융그룹별 투자 원금 대비 평가 가치를 보면, 하나금융(-12.22%), KB금융(-11.07%), 농협금융(-10.73%) 등이 -10%에도 못 미치는 것으로 나타났다. 신한금융은 -7.90%, 우리금융은 -4.95%였다.
해외 부동산 투자에 따른 누적 배당금 등을 반영한 5대 금융그룹의 내부수익률(IRR)을 보더라도 손실 규모가 작지 않았다. IRR 산출이 가능한 투자 514건 중 약 10%(51건)가 마이너스였다.
금융그룹들의 세부 투자 내용을 들여다보면 이들의 전문성이 의심된다. 심지어 원금을 전부 까먹은 것으로 평가되는 사례도 속출하고 있다.대표적인 사례로 KB증권은 지난 2014년 10월 미국 뉴저지의 한 상업용 빌딩에 179억6800만원을 수익증권 형태로 투자했는데, 현재 평가 금액이 10억7500만원에 그쳤다. 평가 수익률을 따지면 94.02% 하락했고, 누적 배당금 97억1100만원 등을 반영하더라도 IRR이 -14.14%다.
신한투자증권은 지난 2020년 12월 미국 전역의 30개 호텔로 포트폴리오를 짠 수익증권에 218억872만원을 투자했는데, 현재 평가 금액이 16억7000만원으로 줄었다. 기준일에 현재 평가 금액을 회수한다고 가정할 때 IRR은 -63.30% 수준이다.
하나금융과 농협금융은 같은 미국 상업용 부동산에 동시에 크게 물린 것으로 나타났다. 뉴욕 맨해튼 중심가에 있는 20 타임스퀘어 건물이다.하나손해보험은 지난 2018년 6월 이 건물에 114억2242만원을 수익증권으로 투자해 전액을 손실 처리한 상태다. 4억5000여만원의 배당을 챙겼지만, IRR이 -98.49%로 이례적으로 낮았다. 농협생명보험도 같은 시기 571억원을 투자했으나, 현재 평가 금액이 0원이었다. 누적 배당금은 23억원이며, IRR은 -98.35%다.
우리은행은 지난 2008년 6월 인도 주요 도시의 부동산 4곳에 투자하는 재간접 펀드에 15억2400만원을 투입했다가 큰 손실을 보았다. 현재 평가 금액이 1202만원으로, 평가 수익률은 -99.21%다. 16년 동안 받은 누적 배당금이 34만원이었다.
지난해 국내에서 가계대출을 중심으로 총 49조1994억원에 달하는 사상 최대 이자 이익을 기록한 5대 금융그룹이 나라 밖에서는 처참한 성적표를 받아 든 것이다.
이송렬 한경닷컴 기자 yisr0203@hankyung.com