KCGI프리덤TDF, 맞춤형 자산 배분…6개월 수익률 11%로 TDF 1위

2024 대한민국 명품브랜드 대상

케이씨지아이자산운용주식회사

KCGI자산운용의 펀드 KCGI프리덤TDF가 ‘2024 대한민국 명품브랜드 대상’ 타깃데이트펀드(TDF) 부문 대상을 수상했다. TDF는 투자자의 예상 은퇴 시점을 고려해 자산 배분 비율을 자동으로 조절해주는 펀드다.

2020년 10월 출시된 KCGI프리덤TDF는 네 가지 측면에서 경쟁사 펀드들과 차별화했다. 먼저 KCGI프리덤TDF는 우수한 성과를 내 검증된 액티브 펀드를 모(母)펀드로 한다. 에프앤가이드 자료에 따르면 지난달 말 기준 프리덤TDF 시리즈의 6개월 수익률은 평균 11.1%로, 20개 자산운용사가 출시한 TDF 중 1위를 기록했다. TDF2035 외 TDF2030, TDF2040, TDF2045 등 모든 상품이 1위를 차지했다.

둘째로 KCGI프리덤TDF는 리스크 관리에 방점을 두고 전략적으로 자산을 배분한다. 손실 확률, 최대 손실률 등을 고려한 자산 배분을 통해 다양한 리스크 상황에서도 손실을 최소화할 수 있다는 설명이다. 셋째는 KCGI자산운용이 자체 개발한 연령대·생애주기별 자산 배분 곡선 ‘글라이드 패스’가 적용됐다는 점이다. 글라이드 패스란 비행기가 착륙할 때 그리는 경로를 의미한다. 마지막으로 투자자에게 유리한 비용 구조로 설계했다. 5년마다 수수료가 조금씩 낮아지게 만들어 은퇴 시점에는 수수료 부담을 줄일 수 있게 하는 방식이다.

KCGI프리덤TDF의 순자산은 올해 2월 말 기준 1000억원을 돌파하며 인기를 끌고 있다.

KCGI자산운용 관계자는 “투자자들은 프리덤TDF를 통해 자산을 안정적으로 관리하고 성장시킴과 동시에 비용을 효율화해 투자 가치를 높일 수 있을 것”이라고 말했다.

장서우 기자 suwu@hankyung.com